- Отримати виписку з рахунку
- Повідомити про зміну персональних данних
- Розпочати отримувати виплати пенсії на визначений строк
- Змінити банківські реквізити для отримання недержавної пенсії
- Укласти з Фондом пенсійний контракт особисто
- Здійснити пенсійний внесок на свій рахунок
- Отримати інформацію чи підлягає пенсійний внесок та пенсійні виплати оподаткуванню
- Отримати інформацію, в які активи інвестуються кошти учасників
- Отримати інформацію щодо результатів діяльності Фонду
- Отримати інформацію як отримати податкову знижку, якщо я самостійно перераховую пенсійні внески на свою користь
- Архів
Версія для друкуЩомісячний інвестиційний коментар станом на 30.04.2020
У квітні 2020 року фінансовий результат КНПФ НБУ (далі - Фонд) склав 59,5 млн грн. Такого показнику було досягнуто завдяки зростанню справедливої вартості портфелю облігацій внутрішньої державної позики.
Облігації внутрішньої державної позики (ОВДП)
Після різкого падіння в березні, у квітні ціни на ОВДП почали зростати, передусім через поступове збільшення попиту на вторинному ринку. Протягом звітного місяця переоцінка портфелю ОВДП Фонду склала 43,5 млн грн, при відсотковому доході в розмірі 8,4 млн грн. Протягом року ми очікуємо подальшого відновлення вартості портфелю ОВДП.
Депозити
Доходи від операцій з банківськими вкладами у квітні склали 6,6 млн грн. Ця частина доходів є найбільш сталою, депозити розміщено в державних банках та банках з іноземним капіталом. При цьому майже половина депозитів є відкличними, що дозволяє підтримувати ліквідність активів Фонду на високому рівні.
Корпоративні облігації
У квітні портфель корпоративних облігацій заробив 643 тис. грн відсоткового доходу.
Нерухомість
Дохід Фонду від здавання в оренду нерухомості з урахуванням майнових податків цього місяця склав 94 тис. грн.
Корисні макроекономічні посилання
Звітність
Звіт про результати діяльності КНПФ НБУ станом на 30.04.2020
Фінансовий результат за місяць
Фінансовий результат (наростаючим підсумком)
| Стаття доходів/витрат |
Квітень |
Наростаючим підсумком |
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок переоцінки | 0 | 615 |
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок використання методу ДГП (дисконтування грошових потоків) | (961) | 5 116 |
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок курсової різниці | 0 | 4 180 |
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок нарахованих доходів |
7 555 |
29 770 |
| Депозити | 6 595 | 39 682 |
| Зміна справедливої вартості ОВДП за рахунок курсової різниці | 0 | 3 400 |
| Зміна справедливої вартості ОДВП за рахунок переоцінки | 43 544 | (75 496) |
| Зміна справедливої вартості ОВДП за рахунок нарахованих доходів | 8 401 | 27 784 |
| Фінансовий результат від продажу ОВДП | 0 | (419) |
| ОВДП | 51 945 | (44 730) |
| Зміна справедливої вартості корпоративних облігацій за рахунок нарахованих доходів | 643 | 3 190 |
| Амортизація премії/дисконту при погашенні корпоративних облігацій | 0 | (2 983) |
| Зміна справедливої вартості корпоративних облігацій за рахунок переоцінки | 110 | 110 |
| Корпоративні облігації | 643 | 317 |
| Доходи від оренди нерухомості | 99 | 398 |
| Майнові податки | (5) | (68) |
| Нерухомість | 94 | 330 |
| Дивіденди | 244 | 244 |
| Доходи від переоцінки дебіторської заборгованості | 0 | 0 |
| Інші активи | 244 | 244 |
| Інвестиційний дохід | 59 521 | (4 157) |
| Послуги з обслуговування активів | 0 | 0 |
| Аудиторські послуги | (35) | (469) |
| Послуги оцінювача | 0 | 0 |
| Юридичні послуги | 0 | 40 |
| Адміністративні витрати | (35) | (429) |
| Уцінка/дооцінка дебіторської заборгованості | 0 | 0 |
| Інші доходи/витрати | 0 | 0 |
| Прибуток (збиток) | 59 485 | (4 586) |
Різниця між номінальною та справедливою вартістю ОВДП
Зміна cправедливої вартості ОВДП
Структура активів, тис. грн
| Вид активу | Валюта | Вартість активу (тис. грн) |
Питома вага в портфелі | |
|---|---|---|---|---|
| Поточний рахунок у НБУ | UAH | 856 | 0,1% | |
| Депозити у державних банках та банках, які контролює держава | UAH | 323 129 | 22,1% | |
| Депозити у банках з іноземним капіталом | UAH | 284 776 | 19,5% | |
| Всього грошові кошти |
608 760 |
41,6%* | ||
| Облігації внутрішньої державної позики | UAH | 720 788 | 49,3%** | |
| Облігації корпоративні українських емітентів | UAH | 42 771 | 2,9% | |
| Облігації корпоративні українських емітентів, щодо яких тривають роботи з повернення проблемної заборгованості | UAH | 16 180 | 1,1% | |
| Всього облігації | 779 739 | 53,3% | ||
| Всього акції | 6 475 | 0,4% | ||
| Всього нерухомість | 54 014 | 3,7% | ||
| Всього дебіторська заборгованість | 114 | 0,0% | ||
| Всього інші активи | 12 828 | 0,9% | ||
| Всього активи | 1 461 929 | 100% | ||
*Примітки:
* *згідно п.п.4 п.1 ст.49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено розміщувати на банківських депозитних рахунках у грошових коштах та в ощадних сертифікатах банків більш як 50% загальної вартості пенсійних активів
** згідно п.п.6 п.1 ст.49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено придбавати або додатково інвестувати в цінні папери, доходи за якими гарантовано Кабінетом Міністрів України, більш як 50% загальної вартості пенсійних активів.
Структура портфелю депозитів, тис. грн
| Назва банку | Розмір активів банку станом на 31.12.2019, млн грн | Місце за розміром активів | Належність до переліку системно важливих банків | Частка державної власності | Найменування материнської групи | Рейтинг материнської групи | Розмір активів материнської групи станом на 31.12.2019, млн євро | Географічна належність материнської групи | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ощадбанк АТ | 314 296 | 2 | + | 100% | - | - | - | - | |
| Укрексімбанк АТ | 202 922 | 3 | + | 100% | - | - | - | - | |
| Укргазбанк АТ | 127 564 | 4 | + | 94,9% | - | - | - | - | |
| ПроКредит Банк АТ |
24 322 | 15 | - | 13,2% | ProCredit Holding AG&Co. KGaA | BBB (Fitch) | 6 698 | Німеччина | |
| Кредобанк АТ | 19 868 | 18 | + | 31,4% | Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spolka Akcyjna | A2 (Moody's) | 81 463 | Польща | |
Джерело: сайти банків-контрагентів.
Виплата пенсій на визначений строк (помісячно) 2019-2020 рр.
Виплата пенсій на визначений строк (за роками діяльності Фонду)
Зміна розміру середньої щомісячної пенсії на визначений строк
Чиста вартість активів
Зміна вартості одиниці пенсійних активів, наростаючим підсумком
Динаміка зміни структури активів
Зміна вартості активів за їх видами
Дохідність головних категорій активів
Вплив макроекономічних факторів на чисту вартість активів
Повернення (відшкодування) проблемних активів станом на 30.04.2020
pdf 298.5 Кб
Стан роботи з проблемними активами станом на 30.04.2020
pdf 263.4 Кб
Щомісячний інвестиційний коментар станом на 30.04.2020
У квітні 2020 року фінансовий результат КНПФ НБУ (далі - Фонд) склав 59,5 млн грн. Такого показнику було досягнуто завдяки зростанню справедливої вартості портфелю облігацій внутрішньої державної позики.
Облігації внутрішньої державної позики (ОВДП)
Після різкого падіння в березні, у квітні ціни на ОВДП почали зростати, передусім через поступове збільшення попиту на вторинному ринку. Протягом звітного місяця переоцінка портфелю ОВДП Фонду склала 43,5 млн грн, при відсотковому доході в розмірі 8,4 млн грн. Протягом року ми очікуємо подальшого відновлення вартості портфелю ОВДП.
Депозити
Доходи від операцій з банківськими вкладами у квітні склали 6,6 млн грн. Ця частина доходів є найбільш сталою, депозити розміщено в державних банках та банках з іноземним капіталом. При цьому майже половина депозитів є відкличними, що дозволяє підтримувати ліквідність активів Фонду на високому рівні.
Корпоративні облігації
У квітні портфель корпоративних облігацій заробив 643 тис. грн відсоткового доходу.
Нерухомість
Дохід Фонду від здавання в оренду нерухомості з урахуванням майнових податків цього місяця склав 94 тис. грн.