- Отримати виписку з рахунку
- Повідомити про зміну персональних данних
- Розпочати отримувати виплати пенсії на визначений строк
- Змінити банківські реквізити для отримання недержавної пенсії
- Укласти з Фондом пенсійний контракт особисто
- Здійснити пенсійний внесок на свій рахунок
- Отримати інформацію чи підлягає пенсійний внесок та пенсійні виплати оподаткуванню
- Отримати інформацію, в які активи інвестуються кошти учасників
- Отримати інформацію щодо результатів діяльності Фонду
- Отримати інформацію як отримати податкову знижку, якщо я самостійно перераховую пенсійні внески на свою користь
- Архів
Інвестиційний коментар
станом на 31.05.2022
У травні 2022 року фінансовий результат КНПФ НБУ становив 16,7 млн грн. Головними складовими прибутку стали відсоткові доходи портфелю облігацій внутрішньої державної позики (далі – ОВДП) та відсотки за банківськими вкладами. Див. також нижче коментар щодо впровадження воєнного стану в Україні.
Облігації внутрішньої державної позики
Протягом травня ставки дохідності за ОВДП залишалися сталими й складали від 9,5% річних за тримісячними облігаціями до 11,5% річних за півторарічними ОВДП.
У звітному місяці портфель ОВДП Фонду поповнювався військовими ОВДП з терміном обігу 3 місяці. Варто зазначити, що загалом портфель ОВДП КНПФ НБУ є короткостроковим і його справедлива вартість протягом року поступово зростає за рахунок зменшення середньозваженого залишкового строку до погашення (дюрації).
Загальний результат від операцій з ОВДП у травні склав 9,4 млн грн, з яких відсоткові доходи становили 8,4% млн грн, а переоцінка портфелю за ринковими цінами склала 1 млн грн.
Депозити
У травні, на тлі надлишкової ліквідності банківської системи, банки продовжили поступове зниження депозитних ставок, завдяки чому деякі депозити, розміщені КНПФ НБУ раніше, було переоцінено. Відтак, відсоткові доходи портфелю депозитів склали у звітному місяці 5,9 млн грн, а переоцінка депозитів за справедливою вартістю становила 1,3 млн грн. Таким чином, сукупний дохід від операцій з банківськими вкладами у травні склав 7,2 млн грн.
Інвестиційна нерухомість
Фінансовий результат від здавання в оренду нерухомості, з урахуванням сплачених майнових податків, становив у травні 86 тис. грн.
Коментар щодо впровадження воєнного стану в Україні
Повідомляємо, що з огляду на впровадження воєнного стану в Україні, при інвестуванні пенсійних активів Фонду перевага надається розміщенню коштів на короткострокові депозитні вклади з максимально можливою дохідністю, а також інвестуванню в ОВДП, операції з якими дозволені на період дії воєнного стану Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку.
Корисні посилання
Звітність
Звіт про результати діяльності КНПФ НБУ станом на 31.05.2022
Фінансовий результат (наростаючим підсумком)
Фінансовий результат за місяць
Стаття доходів/витрат |
Травень |
Наростаючим |
Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок нарахованих доходів | 5 919 | 27 528 |
Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок використання методу ДГП | 1 313 | 2 276 |
Депозити | 7 232 | 29 804 |
Зміна справедливої вартості ОДВП за рахунок переоцінки | 1 037 | (13 818) |
Зміна справедливої вартості ОВДП за рахунок нарахованих доходів | 8 343 | 42 193 |
ОВДП | 9 380 | 28 375 |
Доходи від оренди інвестиційної нерухомості | 129 | 646 |
Майнові податки | (43) | (217) |
Інвестиційна нерухомість | 86 | 429 |
Інші активи | 0 | 0 |
Інвестиційний дохід | 16 698 | 58 608 |
Аудиторські послуги | (4) | (417) |
Адміністративні витрати | (4) | (417) |
Інші доходи/витрати | 0 | 0 |
Прибуток (збиток) | 16 694 | 58 192 |
Вид активу | Валюта |
Вартість |
Питома вага в портфелі |
|
---|---|---|---|---|
Поточний рахунок у НБУ | UAH | 632 | 0,0% | |
Депозити в державних банках та банках, які контролює держава | UAH | 258 836 | 15,0% | |
Депозити в банках з іноземним капіталом | UAH | 523 641 | 30,3% | |
Всього грошові кошти | 783 109 | 45,3%* | ||
Облігації внутрішньої державної позики | UAH | 863 762 | 50,0% | |
Всього облігації | 863 762 | 50,0%** | ||
Всього акції | 8 092 | 0,5% | ||
Всього інвестиційна нерухомість | 73 155 | 4,2% | ||
Всього дебіторська заборгованість | 178 | 0,0% | ||
Всього активи | 1 728 296 | 100% |
Примітки:
*згідно пп. 4 п. 1 ст. 49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено розміщувати на банківських депозитних рахунках у грошових коштах та в ощадних сертифікатах банків більш як 50% загальної вартості пенсійних активів;
** згідно пп. 6 п. 1 ст. 49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено придбавати або додатково інвестувати в цінні папери, доходи за якими гарантовано Кабінетом Міністрів України, більш як 50% загальної вартості пенсійних активів.
Виплата пенсій на визначений строк (помісячно)
pdf 258.7 Кб
Повернення (відшкодування) проблемних активів станом на 31.05.2022
pdf 315.5 Кб
Інвестиційний коментар
станом на 31.05.2022
У травні 2022 року фінансовий результат КНПФ НБУ становив 16,7 млн грн. Головними складовими прибутку стали відсоткові доходи портфелю облігацій внутрішньої державної позики (далі – ОВДП) та відсотки за банківськими вкладами. Див. також нижче коментар щодо впровадження воєнного стану в Україні.
Облігації внутрішньої державної позики
Протягом травня ставки дохідності за ОВДП залишалися сталими й складали від 9,5% річних за тримісячними облігаціями до 11,5% річних за півторарічними ОВДП.
У звітному місяці портфель ОВДП Фонду поповнювався військовими ОВДП з терміном обігу 3 місяці. Варто зазначити, що загалом портфель ОВДП КНПФ НБУ є короткостроковим і його справедлива вартість протягом року поступово зростає за рахунок зменшення середньозваженого залишкового строку до погашення (дюрації).
Загальний результат від операцій з ОВДП у травні склав 9,4 млн грн, з яких відсоткові доходи становили 8,4% млн грн, а переоцінка портфелю за ринковими цінами склала 1 млн грн.
Депозити
У травні, на тлі надлишкової ліквідності банківської системи, банки продовжили поступове зниження депозитних ставок, завдяки чому деякі депозити, розміщені КНПФ НБУ раніше, було переоцінено. Відтак, відсоткові доходи портфелю депозитів склали у звітному місяці 5,9 млн грн, а переоцінка депозитів за справедливою вартістю становила 1,3 млн грн. Таким чином, сукупний дохід від операцій з банківськими вкладами у травні склав 7,2 млн грн.
Інвестиційна нерухомість
Фінансовий результат від здавання в оренду нерухомості, з урахуванням сплачених майнових податків, становив у травні 86 тис. грн.
Коментар щодо впровадження воєнного стану в Україні
Повідомляємо, що з огляду на впровадження воєнного стану в Україні, при інвестуванні пенсійних активів Фонду перевага надається розміщенню коштів на короткострокові депозитні вклади з максимально можливою дохідністю, а також інвестуванню в ОВДП, операції з якими дозволені на період дії воєнного стану Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку.