- Отримати виписку з рахунку
- Повідомити про зміну персональних данних
- Розпочати отримувати виплати пенсії на визначений строк
- Змінити банківські реквізити для отримання недержавної пенсії
- Укласти з Фондом пенсійний контракт особисто
- Здійснити пенсійний внесок на свій рахунок
- Отримати інформацію чи підлягає пенсійний внесок та пенсійні виплати оподаткуванню
- Отримати інформацію, в які активи інвестуються кошти учасників
- Отримати інформацію щодо результатів діяльності Фонду
- Отримати інформацію як отримати податкову знижку, якщо я самостійно перераховую пенсійні внески на свою користь
- Архів
Версія для друкуІнвестиційний коментар
станом на 31.05.2022
У травні 2022 року фінансовий результат КНПФ НБУ становив 16,7 млн грн. Головними складовими прибутку стали відсоткові доходи портфелю облігацій внутрішньої державної позики (далі – ОВДП) та відсотки за банківськими вкладами. Див. також нижче коментар щодо впровадження воєнного стану в Україні.
Облігації внутрішньої державної позики
Протягом травня ставки дохідності за ОВДП залишалися сталими й складали від 9,5% річних за тримісячними облігаціями до 11,5% річних за півторарічними ОВДП.
У звітному місяці портфель ОВДП Фонду поповнювався військовими ОВДП з терміном обігу 3 місяці. Варто зазначити, що загалом портфель ОВДП КНПФ НБУ є короткостроковим і його справедлива вартість протягом року поступово зростає за рахунок зменшення середньозваженого залишкового строку до погашення (дюрації).
Загальний результат від операцій з ОВДП у травні склав 9,4 млн грн, з яких відсоткові доходи становили 8,4% млн грн, а переоцінка портфелю за ринковими цінами склала 1 млн грн.
Депозити
У травні, на тлі надлишкової ліквідності банківської системи, банки продовжили поступове зниження депозитних ставок, завдяки чому деякі депозити, розміщені КНПФ НБУ раніше, було переоцінено. Відтак, відсоткові доходи портфелю депозитів склали у звітному місяці 5,9 млн грн, а переоцінка депозитів за справедливою вартістю становила 1,3 млн грн. Таким чином, сукупний дохід від операцій з банківськими вкладами у травні склав 7,2 млн грн.
Інвестиційна нерухомість
Фінансовий результат від здавання в оренду нерухомості, з урахуванням сплачених майнових податків, становив у травні 86 тис. грн.
Коментар щодо впровадження воєнного стану в Україні
Повідомляємо, що з огляду на впровадження воєнного стану в Україні, при інвестуванні пенсійних активів Фонду перевага надається розміщенню коштів на короткострокові депозитні вклади з максимально можливою дохідністю, а також інвестуванню в ОВДП, операції з якими дозволені на період дії воєнного стану Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку.
Корисні посилання
Звітність
Звіт про результати діяльності КНПФ НБУ станом на 31.05.2022
Фінансовий результат (наростаючим підсумком)
Фінансовий результат за місяць
| Стаття доходів/витрат |
Травень |
Наростаючим |
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок нарахованих доходів | 5 919 | 27 528 |
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок використання методу ДГП | 1 313 | 2 276 |
| Депозити | 7 232 | 29 804 |
| Зміна справедливої вартості ОДВП за рахунок переоцінки | 1 037 | (13 818) |
| Зміна справедливої вартості ОВДП за рахунок нарахованих доходів | 8 343 | 42 193 |
| ОВДП | 9 380 | 28 375 |
| Доходи від оренди інвестиційної нерухомості | 129 | 646 |
| Майнові податки | (43) | (217) |
| Інвестиційна нерухомість | 86 | 429 |
| Інші активи | 0 | 0 |
| Інвестиційний дохід | 16 698 | 58 608 |
| Аудиторські послуги | (4) | (417) |
| Адміністративні витрати | (4) | (417) |
| Інші доходи/витрати | 0 | 0 |
| Прибуток (збиток) | 16 694 | 58 192 |
| Вид активу | Валюта |
Вартість |
Питома вага в портфелі |
|
|---|---|---|---|---|
| Поточний рахунок у НБУ | UAH | 632 | 0,0% | |
| Депозити в державних банках та банках, які контролює держава | UAH | 258 836 | 15,0% | |
| Депозити в банках з іноземним капіталом | UAH | 523 641 | 30,3% | |
| Всього грошові кошти | 783 109 | 45,3%* | ||
| Облігації внутрішньої державної позики | UAH | 863 762 | 50,0% | |
| Всього облігації | 863 762 | 50,0%** | ||
| Всього акції | 8 092 | 0,5% | ||
| Всього інвестиційна нерухомість | 73 155 | 4,2% | ||
| Всього дебіторська заборгованість | 178 | 0,0% | ||
| Всього активи | 1 728 296 | 100% | ||
Примітки:
*згідно пп. 4 п. 1 ст. 49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено розміщувати на банківських депозитних рахунках у грошових коштах та в ощадних сертифікатах банків більш як 50% загальної вартості пенсійних активів;
** згідно пп. 6 п. 1 ст. 49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено придбавати або додатково інвестувати в цінні папери, доходи за якими гарантовано Кабінетом Міністрів України, більш як 50% загальної вартості пенсійних активів.
Зміна чистої вартості активів
Зміна структури активів
Чиста вартість активів
Зміна чистої вартості одиниці пенсійних активів
(наростаючим підсумком)
Зміна розміру середньої щомісячної пенсії на визначений строк
Виплата пенсій на визначений строк (помісячно)
Виплата пенсій на визначений строк (за роками діяльності Фонду)
Вплив макроекономічних чинників на чисту вартість активів
Номінальна та справедлива вартість ОВДП
Зміна cправедливої вартості ОВДП
pdf 258.7 Кб
Повернення (відшкодування) проблемних активів станом на 31.05.2022
pdf 315.5 Кб
Інвестиційний коментар
станом на 31.05.2022
У травні 2022 року фінансовий результат КНПФ НБУ становив 16,7 млн грн. Головними складовими прибутку стали відсоткові доходи портфелю облігацій внутрішньої державної позики (далі – ОВДП) та відсотки за банківськими вкладами. Див. також нижче коментар щодо впровадження воєнного стану в Україні.
Облігації внутрішньої державної позики
Протягом травня ставки дохідності за ОВДП залишалися сталими й складали від 9,5% річних за тримісячними облігаціями до 11,5% річних за півторарічними ОВДП.
У звітному місяці портфель ОВДП Фонду поповнювався військовими ОВДП з терміном обігу 3 місяці. Варто зазначити, що загалом портфель ОВДП КНПФ НБУ є короткостроковим і його справедлива вартість протягом року поступово зростає за рахунок зменшення середньозваженого залишкового строку до погашення (дюрації).
Загальний результат від операцій з ОВДП у травні склав 9,4 млн грн, з яких відсоткові доходи становили 8,4% млн грн, а переоцінка портфелю за ринковими цінами склала 1 млн грн.
Депозити
У травні, на тлі надлишкової ліквідності банківської системи, банки продовжили поступове зниження депозитних ставок, завдяки чому деякі депозити, розміщені КНПФ НБУ раніше, було переоцінено. Відтак, відсоткові доходи портфелю депозитів склали у звітному місяці 5,9 млн грн, а переоцінка депозитів за справедливою вартістю становила 1,3 млн грн. Таким чином, сукупний дохід від операцій з банківськими вкладами у травні склав 7,2 млн грн.
Інвестиційна нерухомість
Фінансовий результат від здавання в оренду нерухомості, з урахуванням сплачених майнових податків, становив у травні 86 тис. грн.
Коментар щодо впровадження воєнного стану в Україні
Повідомляємо, що з огляду на впровадження воєнного стану в Україні, при інвестуванні пенсійних активів Фонду перевага надається розміщенню коштів на короткострокові депозитні вклади з максимально можливою дохідністю, а також інвестуванню в ОВДП, операції з якими дозволені на період дії воєнного стану Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку.