- Отримати виписку з рахунку
- Повідомити про зміну персональних данних
- Розпочати отримувати виплати пенсії на визначений строк
- Змінити банківські реквізити для отримання недержавної пенсії
- Укласти з Фондом пенсійний контракт особисто
- Здійснити пенсійний внесок на свій рахунок
- Отримати інформацію чи підлягає пенсійний внесок та пенсійні виплати оподаткуванню
- Отримати інформацію, в які активи інвестуються кошти учасників
- Отримати інформацію щодо результатів діяльності Фонду
- Отримати інформацію як отримати податкову знижку, якщо я самостійно перераховую пенсійні внески на свою користь
- Архів
Версія для друкуІнвестиційний коментар
станом на 31.10.2022
У жовтні 2022 року фінансовий результат КНПФ НБУ становив 30,3 млн грн. Основним чинником формування прибутку стали доходи портфелю облігацій внутрішньої державної позики (далі - ОВДП) та отримані відсотки за банківськими вкладами.
Див. також нижче коментар щодо впровадження воєнного стану в Україні
Облігації внутрішньої державної позики
Протягом жовтня ставки дохідності ОВДП стабілізувалися уздовж усієї кривої дохідності, водночас користувалися попитом переважно цінні папери з терміном погашення до півроку, що, у свою чергу, позитивно вплинуло на переоцінку портфелю ОВДП КНПФ НБУ. Так, у звітному місяці переоцінка становила 11,8 млн грн, при цьому відсоткові доходи за ОВДП склали 8 млн грн. Відтак, сукупні доходи портфелю ОВДП фонду в жовтні становили 19,8 млн грн.
Інформацію щодо відповідної кривої безкупонної дохідності, побудованої за гривневими ОВДП, а також офіційні дані щодо справедливої вартості цінних паперів, які використовуються для щоденного розрахунку справедливої вартості (переоцінки) портфелю ОВДП фонду, можна знайти на порталі Національного банку України за посиланням.
Депозити
У звітному місяці відсоткові доходи портфелю депозитів склали 9,4 млн грн, а переоцінка депозитів за справедливою вартістю становила 1 млн грн. Таким чином, сукупний дохід від операцій з банківськими вкладами у жовтні склав 10,4 млн грн.
Інвестиційна нерухомість
Фінансовий результат від здавання в оренду інвестиційної нерухомості, з урахуванням сплачених податків, становив у жовтні 89 тис. грн.
Коментар щодо впровадження воєнного стану в Україні
Повідомляємо, що з огляду на впровадження воєнного стану в Україні, при інвестуванні пенсійних активів фонду перевага надається розміщенню коштів на короткострокові депозитні вклади, а також інвестуванню в короткострокові ОВДП, із дотриманням законодавчих обмежень щодо складу та структури активів, а також лімітів фінансових ризиків Системи управління ризиками КНПФ НБУ.
Корисні посилання
Звітність
Звіт про результати діяльності КНПФ НБУ станом на 31.10.2022
Фінансовий результат (наростаючим підсумком)
Фінансовий результат за місяць
| Стаття доходів/витрат |
Жовтень |
Наростаючим |
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок використання методу ДГП | 979 | 0 |
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок нарахованих доходів | 9 420 | 69 348 |
| Депозити | 10 399 | 69 348 |
| Зміна справедливої вартості ОДВП за рахунок переоцінки | 11 774 | (55 863) |
| Зміна справедливої вартості ОВДП за рахунок нарахованих доходів | 8 006 | 80 160 |
| ОВДП | 19 780 | 24 297 |
| Доходи від оренди інвестиційної нерухомості | 132 | 1 300 |
| Майнові податки | (43) | (433) |
| Інвестиційна нерухомість | 89 | 867 |
| Інші активи | 0 | 871 |
| Інвестиційний дохід | 30 268 | 95 383 |
| Аудиторські послуги | 0 | (417) |
| Юридичні послуги | 0 | (110) |
| Адміністративні витрати | 0 | (527) |
| Інші доходи/витрати | 0 | 1 |
| Прибуток (збиток) | 30 268 | 94 857 |
| Вид активу | Валюта |
Вартість |
Питома вага в портфелі |
|
|---|---|---|---|---|
| Поточний рахунок у НБУ | UAH | 1 287 | 0,1% | |
| Депозити в державних банках та банках, які контролює держава | UAH | 200 560 | 11,5% | |
| Депозити в банках з іноземним капіталом | UAH | 589 090 | 33,8% | |
| Всього грошові кошти | 790 937 | 45,3%* | ||
| Облігації внутрішньої державної позики | UAH | 872 900 | 50,0% | |
| Всього облігації | 872 900 | 50,0%** | ||
| Всього акції | 8 092 | 0,5% | ||
| Всього інвестиційна нерухомість | 73 155 | 4,2% | ||
| Всього дебіторська заборгованість | 16 | 0,0% | ||
| Всього активи | 1 745 101 | 100% | ||
Примітки:
*згідно пп. 4 п. 1 ст. 49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено розміщувати на банківських депозитних рахунках у грошових коштах та в ощадних сертифікатах банків більш як 50% загальної вартості пенсійних активів;
** згідно пп. 6 п. 1 ст. 49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено придбавати або додатково інвестувати в цінні папери, доходи за якими гарантовано Кабінетом Міністрів України, більш як 50% загальної вартості пенсійних активів.
Зміна чистої вартості активів
Зміна структури активів
Чиста вартість активів
Зміна чистої вартості одиниці пенсійних активів
(наростаючим підсумком)
Зміна розміру середньої щомісячної пенсії на визначений строк
Виплата пенсій на визначений строк (помісячно)
Виплата пенсій на визначений строк (за роками діяльності Фонду)
Вплив макроекономічних чинників на чисту вартість активів
Номінальна та справедлива вартість ОВДП
Зміна cправедливої вартості ОВДП за терміном погашення
pdf 255 Кб
Повернення (відшкодування) проблемних активів станом на 31.10.2022
pdf 311.9 Кб
Інвестиційний коментар
станом на 31.10.2022
У жовтні 2022 року фінансовий результат КНПФ НБУ становив 30,3 млн грн. Основним чинником формування прибутку стали доходи портфелю облігацій внутрішньої державної позики (далі - ОВДП) та отримані відсотки за банківськими вкладами.
Див. також нижче коментар щодо впровадження воєнного стану в Україні
Облігації внутрішньої державної позики
Протягом жовтня ставки дохідності ОВДП стабілізувалися уздовж усієї кривої дохідності, водночас користувалися попитом переважно цінні папери з терміном погашення до півроку, що, у свою чергу, позитивно вплинуло на переоцінку портфелю ОВДП КНПФ НБУ. Так, у звітному місяці переоцінка становила 11,8 млн грн, при цьому відсоткові доходи за ОВДП склали 8 млн грн. Відтак, сукупні доходи портфелю ОВДП фонду в жовтні становили 19,8 млн грн.
Інформацію щодо відповідної кривої безкупонної дохідності, побудованої за гривневими ОВДП, а також офіційні дані щодо справедливої вартості цінних паперів, які використовуються для щоденного розрахунку справедливої вартості (переоцінки) портфелю ОВДП фонду, можна знайти на порталі Національного банку України за посиланням.
Депозити
У звітному місяці відсоткові доходи портфелю депозитів склали 9,4 млн грн, а переоцінка депозитів за справедливою вартістю становила 1 млн грн. Таким чином, сукупний дохід від операцій з банківськими вкладами у жовтні склав 10,4 млн грн.
Інвестиційна нерухомість
Фінансовий результат від здавання в оренду інвестиційної нерухомості, з урахуванням сплачених податків, становив у жовтні 89 тис. грн.
Коментар щодо впровадження воєнного стану в Україні
Повідомляємо, що з огляду на впровадження воєнного стану в Україні, при інвестуванні пенсійних активів фонду перевага надається розміщенню коштів на короткострокові депозитні вклади, а також інвестуванню в короткострокові ОВДП, із дотриманням законодавчих обмежень щодо складу та структури активів, а також лімітів фінансових ризиків Системи управління ризиками КНПФ НБУ.