- Отримати виписку з рахунку
- Повідомити про зміну персональних данних
- Розпочати отримувати виплати пенсії на визначений строк
- Змінити банківські реквізити для отримання недержавної пенсії
- Укласти з Фондом пенсійний контракт особисто
- Здійснити пенсійний внесок на свій рахунок
- Отримати інформацію чи підлягає пенсійний внесок та пенсійні виплати оподаткуванню
- Отримати інформацію, в які активи інвестуються кошти учасників
- Отримати інформацію щодо результатів діяльності Фонду
- Отримати інформацію як отримати податкову знижку, якщо я самостійно перераховую пенсійні внески на свою користь
- Архів
Версія для друкуІнвестиційний коментар
станом на 31.05.2024
У травні 2024 року фінансовий результат КНПФ НБУ становив 43,2 млн грн. Доходи звітного місяця було переважно сформовано завдяки нарахованим відсоткам та позитивній переоцінці портфелю облігацій внутрішніх державних позик (далі – ОВДП). Див. також нижче коментар щодо воєнного стану в Україні.
ОВДП
Цього місяця ціни на ОВДП суттєво зросли. На тлі високого попиту, відсоткові ставки за ОВДП із залишковим строком до погашення менше двох років дещо знизилися, що, у свою чергу, позитивно вплинуло на переоцінку портфелю ОВДП Фонду. Так, у звітному місяці переоцінка портфелю ОВДП, які належать КНПФ НБУ, становила 18,6 млн грн. Відсоткові доходи за ОВДП у травні склали 13,8 млн грн. Таким чином, сукупні доходи портфелю ОВДП у звітному місяці становили 32,4 млн грн.
Інформацію щодо відповідної кривої безкупонної дохідності, побудованої за гривневими ОВДП, а також офіційні дані щодо справедливої вартості цінних паперів, які використовуються для щоденного розрахунку справедливої вартості (переоцінки) портфелю ОВДП Фонду, можна знайти на порталі Національного банку України за
Депозити
У травні відсоткові ставки за короткостроковими банківськими вкладами в сегменті великих корпоративних вкладників залишилися на рівні 10-12% річних. Відтак, у звітному місяці відсоткові доходи портфелю депозитів КНПФ НБУ становили 12,0 млн грн, а переоцінка депозитів за справедливою вартістю склала -1,4 млн грн. Таким чином, загальний дохід від операцій з банківськими вкладами у звітному місяці становив 10,6 млн грн.
Інвестиційна нерухомість
Фінансовий результат від здавання в оренду інвестиційної нерухомості з урахуванням сплачених податків становив у травні 105 тис. грн.
Коментар щодо воєнного стану в Україні
Повідомляємо, що з огляду на запровадження воєнного стану, при інвестуванні пенсійних активів Фонду перевага надається розміщенню коштів на короткострокові депозитні вклади, а також інвестуванню в короткострокові та середньострокові ОВДП, із дотриманням законодавчих обмежень щодо складу та структури активів, а також лімітів фінансових ризиків Системи управління ризиками КНПФ НБУ.
Корисні посилання
Звітність
Звіт про результати діяльності КНПФ НБУ станом на 31.05.2024
Фінансовий результат (наростаючим підсумком)
Фінансовий результат за місяць
| Стаття доходів/витрат |
Травень |
Нарoстаючим |
|---|---|---|
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок використання методу ДГП | (1 359) | (4 593) |
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок нарахованих доходів | 12 008 | 59 672 |
| Депозити | 10 650 | 55 078 |
| Зміна справедливої вартості ОВДП за рахунок переоцінки | 18 615 | 36 874 |
| Зміна справедливої вартості ОВДП за рахунок нарахованих доходів | 13 801 | 65 010 |
| ОВДП | 32 415 | 101 884 |
| Доходи від оренди інвестиційної нерухомості | 120 | 600 |
| Майнові податки | (15) | (75) |
| Інвестиційна нерухомість | 105 | 525 |
| Інші активи | 0 | 0 |
| Інвестиційний дохід | 43 170 | 157 488 |
| Аудиторські послуги | 0 | (567) |
| Послуги оцінювача | 0 | 0 |
| Юридичні послуги | 0 | 0 |
| Адміністративні витрати | 0 | (567) |
| Прибуток (збиток) | 43 170 | 156 921 |
| Вид активу | Валюта |
Вартість |
Питома вага в портфелі |
|
|---|---|---|---|---|
| Поточний рахунок у НБУ | UAH | 50 | 0,0% | |
| Депозити в державних банках та банках, які контролює держава | UAH | 654 691 | 29,5% | |
| Депозити в банках з іноземним капіталом | UAH | 439 584 | 19,8% | |
| Всього грошові кошти | 1 094 325 | 49,2%* | ||
| Облігації внутрішніх державних позик | UAH | 1 113 917 | 50,1% | |
| Всього облігації | 1 113 917 | 50,1%** | ||
| Всього акції | 6 987 | 0,3% | ||
| Всього інвестиційна нерухомість | 7 678 | 0,3% | ||
| Всього активи | 2 222 908 | 100% | ||
Примітки:
* згідно пп. 4 п. 1 ст. 49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено розміщувати на банківських депозитних рахунках у грошових коштах та в ощадних сертифікатах банків більш як 50% загальної вартості пенсійних активів; ** згідно пп. 6 п. 1 ст. 49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено придбавати або додатково інвестувати в цінні папери, доходи за якими гарантовано Кабінетом Міністрів України, більш як 50% загальної вартості пенсійних активів. При цьому, згідно з роз'ясненнями Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку, перевищення обмежень щодо структури активів пенсійного фонду, яке відбулося за рахунок коливань ринкової вартості активу або за рахунок зменшення загальної вартості активів пенсійного фонду, не є порушенням вимог ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» та не потребує вчинення зберігачем пенсійного фонду дій, передбачених ч. 4 ст. 44 вищенаведеного закону.
Зміна чистої вартості активів
Зміна структури активів
Чиста вартість активів
Зміна чистої вартості одиниці пенсійних активів
(наростаючим підсумком)
Зміна розміру середньої щомісячної пенсії на визначений строк
Виплата пенсій на визначений строк (помісячно)
Виплата пенсій на визначений строк (за роками діяльності Фонду)
Вплив макроекономічних чинників на чисту вартість активів
Справедлива та номінальна вартість ОВДП за терміном погашення
Зміна cправедливої вартості ОВДП
pdf 457.9 Кб
Стан роботи з проблемними активами станом на 31.05.2024
pdf 316.1 Кб
Інвестиційний коментар
станом на 31.05.2024
У травні 2024 року фінансовий результат КНПФ НБУ становив 43,2 млн грн. Доходи звітного місяця було переважно сформовано завдяки нарахованим відсоткам та позитивній переоцінці портфелю облігацій внутрішніх державних позик (далі – ОВДП). Див. також нижче коментар щодо воєнного стану в Україні.
ОВДП
Цього місяця ціни на ОВДП суттєво зросли. На тлі високого попиту, відсоткові ставки за ОВДП із залишковим строком до погашення менше двох років дещо знизилися, що, у свою чергу, позитивно вплинуло на переоцінку портфелю ОВДП Фонду. Так, у звітному місяці переоцінка портфелю ОВДП, які належать КНПФ НБУ, становила 18,6 млн грн. Відсоткові доходи за ОВДП у травні склали 13,8 млн грн. Таким чином, сукупні доходи портфелю ОВДП у звітному місяці становили 32,4 млн грн.
Інформацію щодо відповідної кривої безкупонної дохідності, побудованої за гривневими ОВДП, а також офіційні дані щодо справедливої вартості цінних паперів, які використовуються для щоденного розрахунку справедливої вартості (переоцінки) портфелю ОВДП Фонду, можна знайти на порталі Національного банку України за
Депозити
У травні відсоткові ставки за короткостроковими банківськими вкладами в сегменті великих корпоративних вкладників залишилися на рівні 10-12% річних. Відтак, у звітному місяці відсоткові доходи портфелю депозитів КНПФ НБУ становили 12,0 млн грн, а переоцінка депозитів за справедливою вартістю склала -1,4 млн грн. Таким чином, загальний дохід від операцій з банківськими вкладами у звітному місяці становив 10,6 млн грн.
Інвестиційна нерухомість
Фінансовий результат від здавання в оренду інвестиційної нерухомості з урахуванням сплачених податків становив у травні 105 тис. грн.
Коментар щодо воєнного стану в Україні
Повідомляємо, що з огляду на запровадження воєнного стану, при інвестуванні пенсійних активів Фонду перевага надається розміщенню коштів на короткострокові депозитні вклади, а також інвестуванню в короткострокові та середньострокові ОВДП, із дотриманням законодавчих обмежень щодо складу та структури активів, а також лімітів фінансових ризиків Системи управління ризиками КНПФ НБУ.