- Отримати виписку з рахунку
- Повідомити про зміну персональних данних
- Розпочати отримувати виплати пенсії на визначений строк
- Змінити банківські реквізити для отримання недержавної пенсії
- Укласти з Фондом пенсійний контракт особисто
- Здійснити пенсійний внесок на свій рахунок
- Отримати інформацію чи підлягає пенсійний внесок та пенсійні виплати оподаткуванню
- Отримати інформацію, в які активи інвестуються кошти учасників
- Отримати інформацію щодо результатів діяльності Фонду
- Отримати інформацію як отримати податкову знижку, якщо я самостійно перераховую пенсійні внески на свою користь
- Архів
Версія для друкуІнвестиційний коментар
станом на 31.08.2022
У серпні 2022 року фінансовий результат КНПФ НБУ становив 16,6 млн грн. Основним чинником формування прибутку стали доходи портфелю облігацій внутрішньої державної позики (далі – ОВДП) та отримані відсотки за банківськими вкладами.
Див. також нижче коментар щодо впровадження воєнного стану в Україні.
Облігації внутрішньої державної позики
У серпні рішенням НКЦПФР було відновлено обіг більшості цінних паперів, призупинений 24 лютого 2022 року. Відтак, у звітному місяці КНПФ НБУ відновив купівлю ОВДП на вторинному ринку, фокусуючись на цінних паперах із залишковим строком до погашення менше 3 місяців.
У звітному місяці переоцінка портфелю становила 2,3 млн грн, при цьому відсоткові доходи склали 6,9 млн грн. Сукупні доходи портфелю ОВДП Фонду в серпні становили 9,2 млн грн.
Депозити
Після збільшення облікової ставки, декілька місяців поспіль відбувається поступове підвищення ставок за банківськими вкладами. Через зростання ставок частина депозитів, укладених КНПФ НБУ раніше, зазнали переоцінки в серпні. Так, зміна справедливої вартості депозитів склала -1,8 млн грн, а відсоткові доходи становили 9,3 млн грн. Усього дохід від операцій з банківськими вкладами у серпні становив 7,4 млн грн.
Інвестиційна нерухомість
Фінансовий результат від здавання в оренду інвестиційної нерухомості, з урахуванням сплачених податків, становив у серпні 88 тис. грн.
Коментар щодо впровадження воєнного стану в Україні
Повідомляємо, що з огляду на впровадження воєнного стану в Україні, при інвестуванні пенсійних активів Фонду перевага надається розміщенню коштів на короткострокові депозитні вклади, а також інвестуванню в короткострокові ОВДП із дотриманням лімітів фінансових ризиків Системи управління ризиками КНПФ НБУ та законодавчих обмежень щодо складу та структури активів недержавних пенсійних фондів.
Корисні посилання
Звітність
Звіт про результати діяльності КНПФ НБУ станом на 31.08.2022
Фінансовий результат (наростаючим підсумком)
Фінансовий результат за місяць
| Стаття доходів/витрат |
Серпень |
Наростаючим |
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок використання методу ДГП | (1 821) | (1 821) |
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок нарахованих доходів | 9 264 | 51 023 |
| Депозити | 7 443 | 49 202 |
| Зміна справедливої вартості ОДВП за рахунок переоцінки | 2 284 | (10 181) |
| Зміна справедливої вартості ОВДП за рахунок нарахованих доходів | 6 874 | 64 812 |
| ОВДП | 9 158 | 54 631 |
| Доходи від оренди інвестиційної нерухомості | 131 | 1 036 |
| Майнові податки | (43) | (347) |
| Інвестиційна нерухомість | 88 | 689 |
| Інші активи | 0 | 871 |
| Інвестиційний дохід | 16 689 | 105 394 |
| Аудиторські послуги | 0 | (417) |
| Юридичні послуги | (110) | (110) |
| Адміністративні витрати | (110) | (527) |
| Інші доходи/витрати | 0 | 0 |
| Прибуток (збиток) | 16 579 | 104 867 |
| Вид активу | Валюта |
Вартість |
Питома вага в портфелі |
|
|---|---|---|---|---|
| Поточний рахунок у НБУ | UAH | 34 | 0,0% | |
| Депозити в державних банках та банках, які контролює держава | UAH | 284 212 | 16,1% | |
| Депозити в банках з іноземним капіталом | UAH | 591 726 | 33,5% | |
| Всього грошові кошти | 875 972 | 49,7%* | ||
| Облігації внутрішньої державної позики | UAH | 806 485 | 45,7% | |
| Всього облігації | 806 485 | 45,7%** | ||
| Всього акції | 8 092 | 0,5% | ||
| Всього інвестиційна нерухомість | 73 155 | 4,1% | ||
| Всього дебіторська заборгованість | 138 | 0,0% | ||
| Всього активи | 1 763 843 | 100% | ||
Примітки:
*згідно пп. 4 п. 1 ст. 49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено розміщувати на банківських депозитних рахунках у грошових коштах та в ощадних сертифікатах банків більш як 50% загальної вартості пенсійних активів;
** згідно пп. 6 п. 1 ст. 49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено придбавати або додатково інвестувати в цінні папери, доходи за якими гарантовано Кабінетом Міністрів України, більш як 50% загальної вартості пенсійних активів.
Зміна чистої вартості активів
Зміна структури активів
Чиста вартість активів
Зміна чистої вартості одиниці пенсійних активів
(наростаючим підсумком)
Зміна розміру середньої щомісячної пенсії на визначений строк
Виплата пенсій на визначений строк (помісячно)
Виплата пенсій на визначений строк (за роками діяльності Фонду)
Вплив макроекономічних чинників на чисту вартість активів
Номінальна та справедлива вартість ОВДП
Зміна cправедливої вартості ОВДП за терміном погашення
pdf 314.5 Кб
Стан роботи з проблемними активами станом на 31.08.2022
pdf 259 Кб
Інвестиційний коментар
станом на 31.08.2022
У серпні 2022 року фінансовий результат КНПФ НБУ становив 16,6 млн грн. Основним чинником формування прибутку стали доходи портфелю облігацій внутрішньої державної позики (далі – ОВДП) та отримані відсотки за банківськими вкладами.
Див. також нижче коментар щодо впровадження воєнного стану в Україні.
Облігації внутрішньої державної позики
У серпні рішенням НКЦПФР було відновлено обіг більшості цінних паперів, призупинений 24 лютого 2022 року. Відтак, у звітному місяці КНПФ НБУ відновив купівлю ОВДП на вторинному ринку, фокусуючись на цінних паперах із залишковим строком до погашення менше 3 місяців.
У звітному місяці переоцінка портфелю становила 2,3 млн грн, при цьому відсоткові доходи склали 6,9 млн грн. Сукупні доходи портфелю ОВДП Фонду в серпні становили 9,2 млн грн.
Депозити
Після збільшення облікової ставки, декілька місяців поспіль відбувається поступове підвищення ставок за банківськими вкладами. Через зростання ставок частина депозитів, укладених КНПФ НБУ раніше, зазнали переоцінки в серпні. Так, зміна справедливої вартості депозитів склала -1,8 млн грн, а відсоткові доходи становили 9,3 млн грн. Усього дохід від операцій з банківськими вкладами у серпні становив 7,4 млн грн.
Інвестиційна нерухомість
Фінансовий результат від здавання в оренду інвестиційної нерухомості, з урахуванням сплачених податків, становив у серпні 88 тис. грн.
Коментар щодо впровадження воєнного стану в Україні
Повідомляємо, що з огляду на впровадження воєнного стану в Україні, при інвестуванні пенсійних активів Фонду перевага надається розміщенню коштів на короткострокові депозитні вклади, а також інвестуванню в короткострокові ОВДП із дотриманням лімітів фінансових ризиків Системи управління ризиками КНПФ НБУ та законодавчих обмежень щодо складу та структури активів недержавних пенсійних фондів.