- Отримати виписку з рахунку
- Повідомити про зміну персональних данних
- Розпочати отримувати виплати пенсії на визначений строк
- Змінити банківські реквізити для отримання недержавної пенсії
- Укласти з Фондом пенсійний контракт особисто
- Здійснити пенсійний внесок на свій рахунок
- Отримати інформацію чи підлягає пенсійний внесок та пенсійні виплати оподаткуванню
- Отримати інформацію, в які активи інвестуються кошти учасників
- Отримати інформацію щодо результатів діяльності Фонду
- Отримати інформацію як отримати податкову знижку, якщо я самостійно перераховую пенсійні внески на свою користь
- Архів
Версія для друкуІнвестиційний коментар
станом на 30.06.2024
У червні 2024 року фінансовий результат КНПФ НБУ становив 38,5 млн грн. Доходи звітного місяця було переважно сформовано завдяки нарахованим відсоткам та позитивній переоцінці портфелю депозитів та облігацій внутрішніх державних позик (далі – ОВДП). Див. також нижче коментар щодо воєнного стану в Україні.
ОВДП
У звітному місяці ціни на ринку ОВДП були майже незмінними. Ставки дохідності вторинного ринку залишалися близькими до рівнів первинного ринку, де найбільшим попитом користувалися державні цінні папери із залишковим строком обігу від 1 до 2 років. У червні переоцінка портфелю ОВДП, які належать КНПФ НБУ, становила 3,3 млн грн. Відсоткові доходи за ОВДП у травні склали 13,8 млн грн. Таким чином, сукупні доходи портфелю ОВДП у звітному місяці становили 17,1 млн грн.
Інформацію щодо відповідної кривої безкупонної дохідності, побудованої за гривневими ОВДП, а також офіційні дані щодо справедливої вартості цінних паперів, які використовуються для щоденного розрахунку справедливої вартості (переоцінки) портфелю ОВДП КНПФ НБУ, можна знайти на порталі Національного банку України за
Депозити
У звітному місяці відсоткові ставки за банківськими вкладами в сегменті великих корпоративних вкладників дещо знизилися до рівня 9-11% річних. У червні відсоткові доходи портфелю депозитів КНПФ НБУ становили 11,1 млн грн, а переоцінка депозитів за справедливою вартістю склала 8,7 млн грн. Таким чином, загальний дохід від операцій з банківськими вкладами у звітному місяці становив 19,8 млн грн.
Інвестиційна нерухомість
Фінансовий результат від здавання в оренду інвестиційної нерухомості з урахуванням сплачених податків у червні становив 105 тис. грн.
Акції
У звітному місяці було отримано дивіденди за акціями корпоративного емітента в розмірі 1,5 млн грн. Також, у червні за підсумками щорічної зовнішньої незалежної оцінки пакету акцій, що перебуває у складі активів КНПФ НБУ, його справедлива вартість збільшилася на 26 тис. грн.
Коментар щодо воєнного стану в Україні
Повідомляємо, що з огляду на запровадження воєнного стану, при інвестуванні пенсійних активів Фонду перевага надається розміщенню коштів на короткострокові депозитні вклади, а також інвестуванню в короткострокові та середньострокові ОВДП, із дотриманням законодавчих обмежень щодо складу та структури активів, а також лімітів фінансових ризиків Системи управління ризиками КНПФ НБУ.
Корисні посилання
Звітність
Звіт про результати діяльності КНПФ НБУ станом на 30.06.2024
Фінансовий результат (наростаючим підсумком)
Фінансовий результат за місяць
| Стаття доходів/витрат |
Червень |
Нарoстаючим |
|---|---|---|
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок використання методу ДГП | 8 679 | 4 085 |
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок нарахованих доходів | 11 137 | 70 809 |
| Депозити | 19 816 | 74 894 |
| Зміна справедливої вартості ОВДП за рахунок переоцінки | 3 251 | 40 032 |
| Зміна справедливої вартості ОВДП за рахунок нарахованих доходів | 13 804 | 78 907 |
| ОВДП | 17 055 | 118 939 |
| Доходи від оренди інвестиційної нерухомості | 120 | 720 |
| Майнові податки | (15) | (90) |
| Інвестиційна нерухомість | 105 | 630 |
| Доходи від переоцінки акцій | 26 | 26 |
| Дивіденди | 1 475 | 1 475 |
| Інші активи | 1 501 | 1 501 |
| Інвестиційний дохід | 38 476 | 195 964 |
| Аудиторські послуги | 0 | (567) |
| Послуги оцінювача | 0 | 0 |
| Юридичні послуги | 0 | 0 |
| Адміністративні витрати | 0 | (567) |
| Прибуток (збиток) | 38 476 | 195 397 |
| Вид активу | Валюта |
Вартість |
Питома вага в портфелі |
|
|---|---|---|---|---|
| Поточний рахунок у НБУ | UAH | 1 648 | 0,1% | |
| Депозити в державних банках та банках, які контролює держава | UAH | 658 099 | 29,2% | |
| Депозити в банках з іноземним капіталом | UAH | 449 608 | 19,9% | |
| Всього грошові кошти | 1 109 355 | 49,2%* | ||
| Облігації внутрішніх державних позик | UAH | 1 131 154 | 50,2% | |
| Всього облігації | 1 131 154 | 50,2%** | ||
| Всього акції | 7 013 | 0,3% | ||
| Всього інвестиційна нерухомість | 7 678 | 0,3% | ||
| Всього активи | 2 255 200 | 100% | ||
Примітки:
* згідно пп. 4 п. 1 ст. 49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено розміщувати на банківських депозитних рахунках у грошових коштах та в ощадних сертифікатах банків більш як 50% загальної вартості пенсійних активів; ** згідно пп. 6 п. 1 ст. 49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено придбавати або додатково інвестувати в цінні папери, доходи за якими гарантовано Кабінетом Міністрів України, більш як 50% загальної вартості пенсійних активів. При цьому, згідно з роз'ясненнями Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку, перевищення обмежень щодо структури активів пенсійного фонду, яке відбулося за рахунок коливань ринкової вартості активу або за рахунок зменшення загальної вартості активів пенсійного фонду, не є порушенням вимог ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» та не потребує вчинення зберігачем пенсійного фонду дій, передбачених ч. 4 ст. 44 вищенаведеного закону.
Декомпозиція зміни чистої вартості активів
Динаміка структури активів
Динаміка чистої вартості активів
Динаміка чистої вартості одиниці пенсійних активів
(наростаючим підсумком)
Динаміка розміру середньої щомісячної пенсії на визначений строк
Виплата пенсій на визначений строк (помісячно)
Виплата пенсій на визначений строк (за роками діяльності Фонду)
Вплив макроекономічних чинників на чисту вартість активів
Справедлива та номінальна вартість ОВДП за терміном погашення
Динаміка cправедливої вартості ОВДП
pdf 457.9 Кб
Стан роботи з проблемними активами станом на 30.06.2024
pdf 316.1 Кб
Інвестиційний коментар
станом на 30.06.2024
У червні 2024 року фінансовий результат КНПФ НБУ становив 38,5 млн грн. Доходи звітного місяця було переважно сформовано завдяки нарахованим відсоткам та позитивній переоцінці портфелю депозитів та облігацій внутрішніх державних позик (далі – ОВДП). Див. також нижче коментар щодо воєнного стану в Україні.
ОВДП
У звітному місяці ціни на ринку ОВДП були майже незмінними. Ставки дохідності вторинного ринку залишалися близькими до рівнів первинного ринку, де найбільшим попитом користувалися державні цінні папери із залишковим строком обігу від 1 до 2 років. У червні переоцінка портфелю ОВДП, які належать КНПФ НБУ, становила 3,3 млн грн. Відсоткові доходи за ОВДП у травні склали 13,8 млн грн. Таким чином, сукупні доходи портфелю ОВДП у звітному місяці становили 17,1 млн грн.
Інформацію щодо відповідної кривої безкупонної дохідності, побудованої за гривневими ОВДП, а також офіційні дані щодо справедливої вартості цінних паперів, які використовуються для щоденного розрахунку справедливої вартості (переоцінки) портфелю ОВДП КНПФ НБУ, можна знайти на порталі Національного банку України за
Депозити
У звітному місяці відсоткові ставки за банківськими вкладами в сегменті великих корпоративних вкладників дещо знизилися до рівня 9-11% річних. У червні відсоткові доходи портфелю депозитів КНПФ НБУ становили 11,1 млн грн, а переоцінка депозитів за справедливою вартістю склала 8,7 млн грн. Таким чином, загальний дохід від операцій з банківськими вкладами у звітному місяці становив 19,8 млн грн.
Інвестиційна нерухомість
Фінансовий результат від здавання в оренду інвестиційної нерухомості з урахуванням сплачених податків у червні становив 105 тис. грн.
Акції
У звітному місяці було отримано дивіденди за акціями корпоративного емітента в розмірі 1,5 млн грн. Також, у червні за підсумками щорічної зовнішньої незалежної оцінки пакету акцій, що перебуває у складі активів КНПФ НБУ, його справедлива вартість збільшилася на 26 тис. грн.
Коментар щодо воєнного стану в Україні
Повідомляємо, що з огляду на запровадження воєнного стану, при інвестуванні пенсійних активів Фонду перевага надається розміщенню коштів на короткострокові депозитні вклади, а також інвестуванню в короткострокові та середньострокові ОВДП, із дотриманням законодавчих обмежень щодо складу та структури активів, а також лімітів фінансових ризиків Системи управління ризиками КНПФ НБУ.