- Отримати виписку з рахунку
- Повідомити про зміну персональних данних
- Розпочати отримувати виплати пенсії на визначений строк
- Змінити банківські реквізити для отримання недержавної пенсії
- Укласти з Фондом пенсійний контракт особисто
- Здійснити пенсійний внесок на свій рахунок
- Отримати інформацію чи підлягає пенсійний внесок та пенсійні виплати оподаткуванню
- Отримати інформацію, в які активи інвестуються кошти учасників
- Отримати інформацію щодо результатів діяльності Фонду
- Отримати інформацію як отримати податкову знижку, якщо я самостійно перераховую пенсійні внески на свою користь
- Архів
Версія для друкуЩомісячний інвестиційний коментар станом на 31.12.2020
У грудні 2020 року дохід КНПФ НБУ склав 12,2 млн грн. Найбільшою складовою фінансового результату Фонду були доходи за облігаціями внутрішньої державної позики (далі — ОВДП). У грудні було також завершено щорічну зовнішню незалежну оцінку деяких активів Фонду, зокрема корпоративних облігацій, акцій та нерухомості. Оцінку провела провідна міжнародна компанія Deloitte.
Облігації внутрішньої державної позики (ОВДП)
У грудні ціни на ОВДП змінили динаміку декількох попередніх місяців та дещо зросли. Відтак, позитивна переоцінка портфелю ОВДП становила 4,4 млн грн, а відсотковий дохід та амортизація додали ще 8,9 млн грн.
Депозити
Дохід від операцій з банківськими вкладами у звітному місяці склав 1,7 млн грн, з яких відсоткові доходи становили 7 млн грн, а коригування справедливої вартості у зв’язку з наближенням терміну повернення склало -5,3 млн грн.
Корпоративні облігації
У грудні фінансовий результат Фонду від портфелю корпоративних облігацій склав -5,8 млн грн, з яких відсотковий дохід становив 0,7 млн грн, а коригування справедливої вартості внаслідок погіршення фінансового стану емітента за підсумками зовнішньої оцінки склало -6,5 млн грн.
Акції
У грудні дохід від портфелю акцій Фонду становив 1,2 млн грн. Він повністю складається зі зростання справедливої вартості акцій за підсумками зовнішньої оцінки.
Нерухомість
Дохід Фонду від портфелю нерухомості у звітному місяці склав 2,4 млн грн. При цьому на 2,3 млн грн зросла справедлива вартість об’єктів за підсумками зовнішньої оцінки, а 76 тис. грн склав орендний дохід з урахуванням податків на нерухомість.
Корисні макроекономічні посилання
Звітність
Звіт про результати діяльності КНПФ НБУ станом на 31.12.2020
Фінансовий результат за місяць
Фінансовий результат (наростаючим підсумком)
| Стаття доходів/витрат |
Грудень |
Наростаючим підсумком |
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок переоцінки | 0 | 615 |
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок використання методу ДГП (дисконтування грошових потоків) | (5 296) | 2 718 |
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок курсової різниці | 0 | 4 180 |
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок нарахованих доходів |
7 031 |
92 608 |
| Депозити | 1 735 | 94 686 |
| Зміна справедливої вартості ОВДП за рахунок курсової різниці | 0 | 3 400 |
| Зміна справедливої вартості ОДВП за рахунок переоцінки | 4 394 | (11 236) |
| Зміна справедливої вартості ОВДП за рахунок нарахованих доходів | 8 878 | 97 734 |
| Фінансовий результат від продажу ОВДП | 0 | (419) |
| ОВДП | 13 272 | 89 479 |
| Зміна справедливої вартості корпоративних облігацій за рахунок нарахованих доходів | 666 | 8 447 |
| Амортизація премії/дисконту при погашенні корпоративних облігацій | 0 | (2 816) |
| Зміна справедливої вартості корпоративних облігацій за рахунок переоцінки | (6 546) | (6 766) |
| Корпоративні облігації | (5 880) | (1 134) |
| Доходи від оренди нерухомості | 107 | 1 227 |
| Фінансовий результат від продажі нерухомості | 0 | (1 676) |
| Майнові податки | (31) | (301) |
| Зміна справедливої вартості нерухомості за рахунок переоцінки | 2 289 | 2 289 |
| Нерухомість | 2 365 | 1 539 |
| Доходи від переоцінки акцій | 1 178 | 1 178 |
| Дивіденди | 0 | 405 |
| Інші активи | 1 178 | 1 583 |
| Інвестиційний дохід | 12 670 | 186 153 |
| Послуги з обслуговування активів | 0 | 0 |
| Аудиторські послуги | (181) | (772) |
| Послуги оцінювача | (106) | (346) |
| Юридичні послуги | (220) | (460) |
| Адміністративні витрати | (507) | (1 579) |
| Фінансовий результат від продажу обладнання | 0 | (9 413) |
| Доходи від переоцінки дебіторської заборгованості | 0 | 4 |
| Інші доходи/витрати | 0 | (9 409) |
| Прибуток (збиток) | 12 163 | 175 166 |
Різниця між номінальною та справедливою вартістю ОВДП
Зміна cправедливої вартості ОВДП
Структура активів, тис. грн
| Вид активу | Валюта | Вартість активу (тис. грн) |
Питома вага в портфелі | |
|---|---|---|---|---|
| Поточний рахунок у НБУ | UAH | 117 | 0,01% | |
| Депозити в державних банках та банках, які контролює держава | UAH | 421 265 | 26,2% | |
| Депозити в банках з іноземним капіталом | UAH | 275 459 | 17,2% | |
| Всього грошові кошти |
696 841 |
43,4%* | ||
| Облігації внутрішньої державної позики | UAH | 798 331 | 49,7%** | |
| Облігації корпоративні українських емітентів | UAH | 24 553 | 1,5% | |
| Облігації корпоративні українських емітентів, щодо яких тривають роботи з повернення проблемної заборгованості | UAH | 23 509 | 1,5% | |
| Всього облігації | 846 393 | 52,7% | ||
| Всього акції | 7 653 | 0,5% | ||
| Всього нерухомість | 54 753 | 3,4% | ||
| Всього дебіторська заборгованість | 125 | 0,0% | ||
| Всього активи | 1 605 766 | 100% | ||
Примітки:
*згідно пп. 4 п. 1 ст. 49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено розміщувати на банківських депозитних рахунках у грошових коштах та в ощадних сертифікатах банків більш як 50% загальної вартості пенсійних активів;
** згідно пп. 6 п. 1 ст. 49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено придбавати або додатково інвестувати в цінні папери, доходи за якими гарантовано Кабінетом Міністрів України, більш як 50% загальної вартості пенсійних активів.
Виплата пенсій на визначений строк (помісячно) 2019-2020 рр.
Виплата пенсій на визначений строк (за роками діяльності Фонду)
Зміна розміру середньої щомісячної пенсії на визначений строк
Чиста вартість активів
Зміна чистої вартості одиниці пенсійних активів, наростаючим підсумком
Зміна структури активів
Зміна вартості активів за їх видами
Дохідність головних категорій активів
Вплив макроекономічних чинників на чисту вартість активів
pdf 268.5 Кб
Повернення (відшкодування) проблемних активів станом на 31.12.2020
pdf 313.7 Кб
Щомісячний інвестиційний коментар станом на 31.12.2020
У грудні 2020 року дохід КНПФ НБУ склав 12,2 млн грн. Найбільшою складовою фінансового результату Фонду були доходи за облігаціями внутрішньої державної позики (далі — ОВДП). У грудні було також завершено щорічну зовнішню незалежну оцінку деяких активів Фонду, зокрема корпоративних облігацій, акцій та нерухомості. Оцінку провела провідна міжнародна компанія Deloitte.
Облігації внутрішньої державної позики (ОВДП)
У грудні ціни на ОВДП змінили динаміку декількох попередніх місяців та дещо зросли. Відтак, позитивна переоцінка портфелю ОВДП становила 4,4 млн грн, а відсотковий дохід та амортизація додали ще 8,9 млн грн.
Депозити
Дохід від операцій з банківськими вкладами у звітному місяці склав 1,7 млн грн, з яких відсоткові доходи становили 7 млн грн, а коригування справедливої вартості у зв’язку з наближенням терміну повернення склало -5,3 млн грн.
Корпоративні облігації
У грудні фінансовий результат Фонду від портфелю корпоративних облігацій склав -5,8 млн грн, з яких відсотковий дохід становив 0,7 млн грн, а коригування справедливої вартості внаслідок погіршення фінансового стану емітента за підсумками зовнішньої оцінки склало -6,5 млн грн.
Акції
У грудні дохід від портфелю акцій Фонду становив 1,2 млн грн. Він повністю складається зі зростання справедливої вартості акцій за підсумками зовнішньої оцінки.
Нерухомість
Дохід Фонду від портфелю нерухомості у звітному місяці склав 2,4 млн грн. При цьому на 2,3 млн грн зросла справедлива вартість об’єктів за підсумками зовнішньої оцінки, а 76 тис. грн склав орендний дохід з урахуванням податків на нерухомість.