- Отримати виписку з рахунку
- Повідомити про зміну персональних данних
- Розпочати отримувати виплати пенсії на визначений строк
- Змінити банківські реквізити для отримання недержавної пенсії
- Укласти з Фондом пенсійний контракт особисто
- Здійснити пенсійний внесок на свій рахунок
- Отримати інформацію чи підлягає пенсійний внесок та пенсійні виплати оподаткуванню
- Отримати інформацію, в які активи інвестуються кошти учасників
- Отримати інформацію щодо результатів діяльності Фонду
- Отримати інформацію як отримати податкову знижку, якщо я самостійно перераховую пенсійні внески на свою користь
- Архів
Версія для друкуІнвестиційний коментар
станом на 30.04.2023
У квітні 2023 року фінансовий результат КНПФ НБУ становив 34,9 млн грн. Головним складником прибутку у звітному місяці стали доходи портфелю облігацій внутрішньої державної позики (далі — ОВДП). Див. також нижче коментар щодо впровадження воєнного стану в Україні.
Облігації внутрішньої державної позики
У квітні, на тлі швидшого за очікування сповільнення рівня споживчої інфляції та загального пожвавлення економічної активності, ціни на ОВДП суттєво зросли уздовж усієї кривої дохідності. Відсоткові ставки вторинного ринку наблизилися до рівня ставок первинного ринку, що позитивно позначилося на обсязі залучених емітентом коштів. Зростання цін на ОВДП позитивно вплинуло на вартість активів КНПФ НБУ, зважаючи на те, що питома вага цих цінних паперів в інвестиційному портфелі Фонду складає близько 50 відсотків. Так, у звітному місяці переоцінка ОВДП додала до вартості активів КНПФ НБУ 12,2 млн грн. При цьому відсоткові доходи за ОВДП у квітні склали 9,8 млн грн. Таким чином, сукупний дохід портфелю ОВДП Фонду у звітному місяці становив 22 млн грн.
Інформацію щодо відповідної кривої безкупонної дохідності, побудованої за гривневими ОВДП, а також офіційні дані щодо справедливої вартості цінних паперів, які використовуються для щоденного розрахунку справедливої вартості (переоцінки) портфелю ОВДП КНПФ НБУ, можна знайти на порталі Національного банку України за посиланням.
Депозити
У квітні тривало поступове зниження відсоткових ставок за короткостроковими банківськими вкладами в сегменті великих корпоративних вкладників. Від рівня близько 19% річних, який банки були готові пропонувати в січні-лютому поточного року, у квітні рівень ставок зменшився до 16-18% річних.
У звітному місяці відсоткові доходи портфелю депозитів КНПФ НБУ склали 13 млн грн, а переоцінка депозитів за справедливою вартістю становила -0,2 млн грн. Таким чином, сукупний дохід від операцій з банківськими вкладами у квітні склав 12,8 млн грн.
Інвестиційна нерухомість
Фінансовий результат від здавання в оренду інвестиційної нерухомості, з урахуванням сплачених податків, становив у квітні 85 тис. грн.
Коментар щодо впровадження воєнного стану в Україні
Повідомляємо, що з огляду на впровадження воєнного стану в Україні, при інвестуванні пенсійних активів Фонду перевага надається розміщенню коштів на короткострокові депозитні вклади, а також інвестуванню в короткострокові ОВДП, із дотриманням законодавчих обмежень щодо складу та структури активів, а також із дотриманням лімітів фінансових ризиків Системи управління ризиками КНПФ НБУ.
Корисні посилання
Звітність
Звіт про результати діяльності КНПФ НБУ станом на 30.04.2023
Фінансовий результат (наростаючим підсумком)
Фінансовий результат за місяць
| Стаття доходів/витрат |
Квітень |
Наростаючим |
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок використання методу ДГП | (211) | 8 434 |
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок нарахованих доходів | 13 043 | 49 038 |
| Депозити | 12 832 | 57 432 |
| Зміна справедливої вартості ОДВП за рахунок переоцінки | 12 152 | 15 731 |
| Зміна справедливої вартості ОВДП за рахунок нарахованих доходів | 9 811 | 39 091 |
| ОВДП | 21 963 | 54 822 |
| Доходи від оренди інвестиційної нерухомості | 132 | 529 |
| Майнові податки | (47) | (187) |
| Інвестиційна нерухомість | 85 | 342 |
| Інші активи | 0 | 0 |
| Інвестиційний дохід | 34 881 | 112 636 |
| Аудиторські послуги | (2) | (637) |
| Послуги оцінювача | 0 | (96) |
| Адміністративні витрати | (2) | (733) |
| Інші доходи/витрати | 0 | 0 |
| Прибуток (збиток) | 34 878 | 111 902 |
| Вид активу | Валюта |
Вартість |
Питома вага в портфелі |
|
|---|---|---|---|---|
| Поточний рахунок у НБУ | UAH | 528 | 0,0% | |
| Депозити в державних банках та банках, які контролює держава | UAH | 369 831 | 19,7% | |
| Депозити в банках з іноземним капіталом | UAH | 484 977 | 25,9% | |
| Всього грошові кошти | 855 336 | 45,6%* | ||
| Облігації внутрішньої державної позики | UAH | 937 111 | 50,0% | |
| Всього облігації | 937 111 | 50,0%** | ||
| Всього акції | 6 987 | 0,4% | ||
| Всього інвестиційна нерухомість | 76 339 | 4,1% | ||
| Всього дебіторська заборгованість | 58 | 0,0% | ||
| Всього активи | 1 875 830 | 100% | ||
Примітки:
*згідно пп. 4 п. 1 ст. 49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено розміщувати на банківських депозитних рахунках у грошових коштах та в ощадних сертифікатах банків більш як 50% загальної вартості пенсійних активів;
** згідно пп. 6 п. 1 ст. 49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено придбавати або додатково інвестувати в цінні папери, доходи за якими гарантовано Кабінетом Міністрів України, більш як 50% загальної вартості пенсійних активів.
Зміна чистої вартості активів
Зміна структури активів
Чиста вартість активів
Зміна чистої вартості одиниці пенсійних активів
(наростаючим підсумком)
Зміна розміру середньої щомісячної пенсії на визначений строк
Виплата пенсій на визначений строк (помісячно)
Виплата пенсій на визначений строк (за роками діяльності Фонду)
Вплив макроекономічних чинників на чисту вартість активів
Номінальна та справедлива вартість ОВДП
Зміна cправедливої вартості ОВДП за терміном погашення
pdf 259.5 Кб
Повернення (відшкодування) проблемних активів станом на 30.04.2023
pdf 315.9 Кб
Інвестиційний коментар
станом на 30.04.2023
У квітні 2023 року фінансовий результат КНПФ НБУ становив 34,9 млн грн. Головним складником прибутку у звітному місяці стали доходи портфелю облігацій внутрішньої державної позики (далі — ОВДП). Див. також нижче коментар щодо впровадження воєнного стану в Україні.
Облігації внутрішньої державної позики
У квітні, на тлі швидшого за очікування сповільнення рівня споживчої інфляції та загального пожвавлення економічної активності, ціни на ОВДП суттєво зросли уздовж усієї кривої дохідності. Відсоткові ставки вторинного ринку наблизилися до рівня ставок первинного ринку, що позитивно позначилося на обсязі залучених емітентом коштів. Зростання цін на ОВДП позитивно вплинуло на вартість активів КНПФ НБУ, зважаючи на те, що питома вага цих цінних паперів в інвестиційному портфелі Фонду складає близько 50 відсотків. Так, у звітному місяці переоцінка ОВДП додала до вартості активів КНПФ НБУ 12,2 млн грн. При цьому відсоткові доходи за ОВДП у квітні склали 9,8 млн грн. Таким чином, сукупний дохід портфелю ОВДП Фонду у звітному місяці становив 22 млн грн.
Інформацію щодо відповідної кривої безкупонної дохідності, побудованої за гривневими ОВДП, а також офіційні дані щодо справедливої вартості цінних паперів, які використовуються для щоденного розрахунку справедливої вартості (переоцінки) портфелю ОВДП КНПФ НБУ, можна знайти на порталі Національного банку України за посиланням.
Депозити
У квітні тривало поступове зниження відсоткових ставок за короткостроковими банківськими вкладами в сегменті великих корпоративних вкладників. Від рівня близько 19% річних, який банки були готові пропонувати в січні-лютому поточного року, у квітні рівень ставок зменшився до 16-18% річних.
У звітному місяці відсоткові доходи портфелю депозитів КНПФ НБУ склали 13 млн грн, а переоцінка депозитів за справедливою вартістю становила -0,2 млн грн. Таким чином, сукупний дохід від операцій з банківськими вкладами у квітні склав 12,8 млн грн.
Інвестиційна нерухомість
Фінансовий результат від здавання в оренду інвестиційної нерухомості, з урахуванням сплачених податків, становив у квітні 85 тис. грн.
Коментар щодо впровадження воєнного стану в Україні
Повідомляємо, що з огляду на впровадження воєнного стану в Україні, при інвестуванні пенсійних активів Фонду перевага надається розміщенню коштів на короткострокові депозитні вклади, а також інвестуванню в короткострокові ОВДП, із дотриманням законодавчих обмежень щодо складу та структури активів, а також із дотриманням лімітів фінансових ризиків Системи управління ризиками КНПФ НБУ.