- Отримати виписку з рахунку
- Повідомити про зміну персональних данних
- Розпочати отримувати виплати пенсії на визначений строк
- Змінити банківські реквізити для отримання недержавної пенсії
- Укласти з Фондом пенсійний контракт особисто
- Здійснити пенсійний внесок на свій рахунок
- Отримати інформацію чи підлягає пенсійний внесок та пенсійні виплати оподаткуванню
- Отримати інформацію, в які активи інвестуються кошти учасників
- Отримати інформацію щодо результатів діяльності Фонду
- Отримати інформацію як отримати податкову знижку, якщо я самостійно перераховую пенсійні внески на свою користь
- Архів
Версія для друкуІнвестиційний коментар
станом на 31.10.2023
У жовтні 2023 року фінансовий результат КНПФ НБУ (далі – КНПФ НБУ, Фонд) склав 31,9 млн грн. Доходи звітного місяця було переважно сформовано завдяки нарахованим відсоткам та позитивній переоцінці портфелю облігацій внутрішніх державних позик (далі – ОВДП). Див. також нижче коментар щодо воєнного стану в Україні.
ОВДП
У звітному місяці ставки дохідності ОВДП продовжили поступово знижуватися. На аукціонах Міністерства фінансів України переважав попит на папери з терміном погашення до 3 років, ставки за якими становили біля 19% річних до погашення.
Зниження відсоткових ставок позитивно вплинуло на вартість портфелю ОВДП КНПФ НБУ. Так, у жовтні переоцінка портфелю склала 5,5 млн грн, при цьому відсоткові доходи становили 10,5 млн грн. Відтак, сукупні доходи портфелю ОВДП Фонду у звітному місяці склали 16 млн грн.
Інформацію щодо відповідної кривої безкупонної дохідності, побудованої за гривневими ОВДП, а також офіційні дані щодо справедливої вартості цінних паперів, які використовуються для щоденного розрахунку справедливої вартості (переоцінки) портфелю ОВДП Фонду, можна знайти на порталі Національного банку України за
Депозити
У звітному місяці відсоткові ставки за короткостроковими банківськими вкладами в сегменті великих корпоративних вкладників призупинили зниження і становили близько 11-12% річних.
У жовтні відсоткові доходи портфелю депозитів КНПФ НБУ склали 13,5 млн грн, а переоцінка депозитів за справедливою вартістю становила 0,4 млн грн. Таким чином, сукупний дохід від операцій з банківськими вкладами у звітному місяці склав 13,9 млн грн.
Інвестиційна нерухомість
У звітному місяці на публічному аукціоні було реалізовано об’єкти інвестиційної нерухомості, які належали КНПФ НБУ, на загальну суму 43,2 млн грн. Прибуток від продажу (перевищення ціни продажу над балансовою вартістю) склав 2 млн грн.
Дохід від здавання в оренду об’єктів інвестиційної нерухомості з урахуванням майнових податків у звітному місяці становив 89 тис. грн.
Коментар щодо воєнного стану в Україні
Повідомляємо, що протягом дії воєнного стану, при інвестуванні пенсійних активів КНПФ НБУ перевага надається розміщенню коштів на короткострокові депозитні вклади й інвестуванню в короткострокові та середньострокові ОВДП, із дотриманням законодавчих обмежень щодо складу та структури активів, а також із дотриманням лімітів фінансових ризиків Системи управління ризиками КНПФ НБУ.
Корисні посилання
Звітність
Звіт про результати діяльності КНПФ НБУ станом на 31.10.2023
Фінансовий результат (наростаючим підсумком)
Фінансовий результат за місяць
| Стаття доходів/витрат |
Жовтень |
Нарoстаючим |
|---|---|---|
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок використання методу ДГП | 409 | 2 629 |
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок нарахованих доходів | 13 506 | 131 518 |
| Депозити | 13 915 | 134 148 |
| Зміна справедливої вартості ОДВП за рахунок переоцінки | 5 527 | 58 021 |
| Зміна справедливої вартості ОВДП за рахунок нарахованих доходів | 10 491 | 101 297 |
| ОВДП | 16 018 | 159 317 |
| Зміна справедливої вартості інвестиційної нерухомості за рахунок переоцінки | 0 | 1 748 |
| Фінансовий результат від продажу інвестиційної нерухомості | 2 059 | 4 593 |
| Доходи від оренди інвестиційної нерухомості | 104 | 1 244 |
| Майнові податки | (15) | (359) |
| Інвестиційна нерухомість | 2 148 | 7 226 |
| Інші активи | 0 | 1 049 |
| Інвестиційний дохід | 32 081 | 301 740 |
| Аудиторські послуги | 0 | (637) |
| Послуги оцінювача | 0 | (96) |
| Юридичні послуги | (160) | (160) |
| Адміністративні витрати | (160) | (893) |
| Прибуток (збиток) | 31 921 | 300 847 |
| Вид активу | Валюта |
Вартість |
Питома вага в портфелі |
|
|---|---|---|---|---|
| Поточний рахунок у НБУ | UAH | 194 | 0,0% | |
| Депозити в державних банках та банках, які контролює держава | UAH | 606 197 | 29,8% | |
| Депозити в банках з іноземним капіталом | UAH | 395 915 | 19,4% | |
| Всього грошові кошти | 1 002 307 | 49,2%* | ||
| Облігації внутрішніх державних позик | UAH | 1 020 988 | 50,1% | |
| Всього облігації | 1 020 988 | 50,1%** | ||
| Всього акції | 6 987 | 0,3% | ||
| Всього інвестиційна нерухомість | 6 328 | 0,3% | ||
| Всього дебіторська заборгованість | 33 | 0,0% | ||
| Всього активи | 2 036 643 | 100% | ||
Примітки:
* згідно пп. 4 п. 1 ст. 49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено розміщувати на банківських депозитних рахунках у грошових коштах та в ощадних сертифікатах банків більш як 50% загальної вартості пенсійних активів; ** згідно пп. 6 п. 1 ст. 49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено придбавати або додатково інвестувати в цінні папери, доходи за якими гарантовано Кабінетом Міністрів України, більш як 50% загальної вартості пенсійних активів.
Зміна чистої вартості активів
Зміна структури активів
Чиста вартість активів
Зміна чистої вартості одиниці пенсійних активів
(наростаючим підсумком)
Зміна розміру середньої щомісячної пенсії на визначений строк
Виплата пенсій на визначений строк (помісячно)
Виплата пенсій на визначений строк (за роками діяльності Фонду)
Вплив макроекономічних чинників на чисту вартість активів
Справедлива та номінальна вартість ОВДП за терміном погашення
Зміна cправедливої вартості ОВДП
pdf 259.1 Кб
Повернення (відшкодування) проблемних активів станом на 31.10.2023
pdf 320.5 Кб
Інвестиційний коментар
станом на 31.10.2023
У жовтні 2023 року фінансовий результат КНПФ НБУ (далі – КНПФ НБУ, Фонд) склав 31,9 млн грн. Доходи звітного місяця було переважно сформовано завдяки нарахованим відсоткам та позитивній переоцінці портфелю облігацій внутрішніх державних позик (далі – ОВДП). Див. також нижче коментар щодо воєнного стану в Україні.
ОВДП
У звітному місяці ставки дохідності ОВДП продовжили поступово знижуватися. На аукціонах Міністерства фінансів України переважав попит на папери з терміном погашення до 3 років, ставки за якими становили біля 19% річних до погашення.
Зниження відсоткових ставок позитивно вплинуло на вартість портфелю ОВДП КНПФ НБУ. Так, у жовтні переоцінка портфелю склала 5,5 млн грн, при цьому відсоткові доходи становили 10,5 млн грн. Відтак, сукупні доходи портфелю ОВДП Фонду у звітному місяці склали 16 млн грн.
Інформацію щодо відповідної кривої безкупонної дохідності, побудованої за гривневими ОВДП, а також офіційні дані щодо справедливої вартості цінних паперів, які використовуються для щоденного розрахунку справедливої вартості (переоцінки) портфелю ОВДП Фонду, можна знайти на порталі Національного банку України за
Депозити
У звітному місяці відсоткові ставки за короткостроковими банківськими вкладами в сегменті великих корпоративних вкладників призупинили зниження і становили близько 11-12% річних.
У жовтні відсоткові доходи портфелю депозитів КНПФ НБУ склали 13,5 млн грн, а переоцінка депозитів за справедливою вартістю становила 0,4 млн грн. Таким чином, сукупний дохід від операцій з банківськими вкладами у звітному місяці склав 13,9 млн грн.
Інвестиційна нерухомість
У звітному місяці на публічному аукціоні було реалізовано об’єкти інвестиційної нерухомості, які належали КНПФ НБУ, на загальну суму 43,2 млн грн. Прибуток від продажу (перевищення ціни продажу над балансовою вартістю) склав 2 млн грн.
Дохід від здавання в оренду об’єктів інвестиційної нерухомості з урахуванням майнових податків у звітному місяці становив 89 тис. грн.
Коментар щодо воєнного стану в Україні
Повідомляємо, що протягом дії воєнного стану, при інвестуванні пенсійних активів КНПФ НБУ перевага надається розміщенню коштів на короткострокові депозитні вклади й інвестуванню в короткострокові та середньострокові ОВДП, із дотриманням законодавчих обмежень щодо складу та структури активів, а також із дотриманням лімітів фінансових ризиків Системи управління ризиками КНПФ НБУ.