- Отримати виписку з рахунку
- Повідомити про зміну персональних данних
- Розпочати отримувати виплати пенсії на визначений строк
- Змінити банківські реквізити для отримання недержавної пенсії
- Укласти з Фондом пенсійний контракт особисто
- Здійснити пенсійний внесок на свій рахунок
- Отримати інформацію чи підлягає пенсійний внесок та пенсійні виплати оподаткуванню
- Отримати інформацію, в які активи інвестуються кошти учасників
- Отримати інформацію щодо результатів діяльності Фонду
- Отримати інформацію як отримати податкову знижку, якщо я самостійно перераховую пенсійні внески на свою користь
- Архів документів
- Записатися на зустріч з представником Фонду
Версія для друкуІнвестиційний коментар
станом на 30.06.2025
У червні 2025 року фінансовий результат КНПФ НБУ становив 24,7 млн грн. Доходи звітного місяця було головним чином сформовано завдяки нарахованим відсоткам портфелю депозитів та облігацій внутрішніх державних позик (далі – ОВДП). Див. також нижче коментар щодо воєнного стану в Україні.
ОВДП
У звітному місяці ринкові ціни гривневих облігацій із залишковим строком обігу більше одного року дещо зменшились, незважаючи на незмінність ставок розміщення на аукціонах Міністерства фінансів України. У червні переоцінка портфелю ОВДП становила -6,6 млн грн; відсоткові доходи склали 16,3 млн грн. Відтак, сукупні доходи портфелю ОВДП у звітному місяці становили 9,7 млн грн.
Інформацію щодо відповідної кривої безкупонної дохідності, побудованої за гривневими ОВДП, а також офіційні дані щодо справедливої вартості цінних паперів, які використовуються для щоденного розрахунку справедливої вартості (переоцінки) портфелю ОВДП фонду, можна знайти на порталі Національного банку України за
Депозити
У звітному місяці відсоткові ставки за банківськими вкладами в сегменті великих корпоративних вкладників не зазнали змін, залишившись на рівні 11-12% річних. Утім, різниця між номінальними та ринковими ставками за депозитними вкладами КНПФ НБУ у червні дещо збільшилася. Відтак, у звітному місяці переоцінка портфелю депозитів фонду за справедливою вартістю з урахуванням ринкових ставок склала 1,2 млн грн; відсоткові доходи становили 13,3 млн грн. Таким чином, загальний дохід від операцій з банківськими вкладами у червні склав 14,5 млн грн.
Акції
У звітному місяці було отримано дивіденди за акціями корпоративного емітента в розмірі 0,5 млн грн.
Коментар щодо воєнного стану в Україні
Повідомляємо, що з огляду на запровадження воєнного стану, при інвестуванні пенсійних активів Фонду перевага надається розміщенню коштів на короткострокові депозитні вклади, а також інвестуванню в короткострокові та середньострокові ОВДП, із дотриманням законодавчих обмежень щодо складу та структури активів, а також лімітів фінансових ризиків Системи управління ризиками КНПФ НБУ.
Корисні посилання
Звітність
Звіт про результати діяльності КНПФ НБУ станом на 30.06.2025
Фінансовий результат (наростаючим підсумком)
Фінансовий результат за місяць
| Стаття доходів/витрат |
Червень |
Нарoстаючим |
|---|---|---|
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок використання методу ДГП | 1 221 | 7 125 |
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок нарахованих доходів | 13 327 | 72 966 |
| Депозити | 14 548 | 80 091 |
| Зміна справедливої вартості ОВДП за рахунок переоцінки | (6 575) | (4 445) |
| Зміна справедливої вартості ОВДП за рахунок нарахованих доходів | 16 282 | 95 573 |
| ОВДП | 9 707 | 91 128 |
| Дивіденди | 491 | 491 |
| Інші активи | 491 | 491 |
| Інвестиційний дохід | 24 746 | 171 711 |
| Аудиторські послуги | 0 | (372) |
| Юридичні послуги | 0 | (150) |
| Адміністративні витрати | 0 | (522) |
| Доходи від переоцінки/відшкодування дебіторської заборгованості | 0 | 1 |
| Інші доходи/витрати | 0 | 1 |
| Прибуток (збиток) | 24 746 | 171 190 |
| Вид активу | Валюта |
Вартість |
Питома вага в портфелі |
|
|---|---|---|---|---|
| Поточний рахунок у НБУ | UAH | 590 | 0,0% | |
| Депозити в державних банках та банках, які контролює держава | UAH | 495 929 | 19,5% | |
| Депозити в банках із іноземним капіталом | UAH | 774 476 | 30,3% | |
| Всього грошові кошти | 1 270 995 | 49,8%* | ||
| Облігації внутрішніх державних позик | UAH | 1 277 687 | 49,8% | |
| Всього облігації | 1 277 687 | 49,8%** | ||
| Всього акції | 11 290 | 0,4% | ||
| Всього активи | 2 559 972 | 100% | ||
Примітки:* Відповідно до пп. 4 п. 1 ст. 49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено розміщувати на банківських депозитних рахунках у грошових коштах та в ощадних сертифікатах банків більш як 50% загальної вартості пенсійних активів; ** Відповідно до пп. 6 п. 1 ст. 49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено придбавати або додатково інвестувати в цінні папери, доходи за якими гарантовано Кабінетом Міністрів України, більш як 50% загальної вартості пенсійних активів. При цьому, згідно з роз'ясненнями Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку, перевищення обмежень щодо структури активів пенсійного фонду, яке відбулося за рахунок коливань ринкової вартості активу або за рахунок зменшення загальної вартості активів пенсійного фонду, не є порушенням вимог ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» та не потребує вчинення зберігачем пенсійного фонду дій, передбачених п. 4 ст. 44 вищезазначеного закону.
Декомпозиція зміни чистої вартості активів
Динаміка структури активів
Динаміка чистої вартості активів
Динаміка чистої вартості одиниці пенсійних активів
(наростаючим підсумком)
Динаміка розміру середньої щомісячної пенсії на визначений строк
Виплата пенсій на визначений строк (помісячно)
Виплата пенсій на визначений строк (за роками діяльності Фонду)
Вплив макроекономічних чинників на чисту вартість активів
Справедлива та номінальна вартість ОВДП за терміном погашення
Динаміка cправедливої вартості ОВДП
Інвестиційний коментар
станом на 30.06.2025
У червні 2025 року фінансовий результат КНПФ НБУ становив 24,7 млн грн. Доходи звітного місяця було головним чином сформовано завдяки нарахованим відсоткам портфелю депозитів та облігацій внутрішніх державних позик (далі – ОВДП). Див. також нижче коментар щодо воєнного стану в Україні.
ОВДП
У звітному місяці ринкові ціни гривневих облігацій із залишковим строком обігу більше одного року дещо зменшились, незважаючи на незмінність ставок розміщення на аукціонах Міністерства фінансів України. У червні переоцінка портфелю ОВДП становила -6,6 млн грн; відсоткові доходи склали 16,3 млн грн. Відтак, сукупні доходи портфелю ОВДП у звітному місяці становили 9,7 млн грн.
Інформацію щодо відповідної кривої безкупонної дохідності, побудованої за гривневими ОВДП, а також офіційні дані щодо справедливої вартості цінних паперів, які використовуються для щоденного розрахунку справедливої вартості (переоцінки) портфелю ОВДП фонду, можна знайти на порталі Національного банку України за
Депозити
У звітному місяці відсоткові ставки за банківськими вкладами в сегменті великих корпоративних вкладників не зазнали змін, залишившись на рівні 11-12% річних. Утім, різниця між номінальними та ринковими ставками за депозитними вкладами КНПФ НБУ у червні дещо збільшилася. Відтак, у звітному місяці переоцінка портфелю депозитів фонду за справедливою вартістю з урахуванням ринкових ставок склала 1,2 млн грн; відсоткові доходи становили 13,3 млн грн. Таким чином, загальний дохід від операцій з банківськими вкладами у червні склав 14,5 млн грн.
Акції
У звітному місяці було отримано дивіденди за акціями корпоративного емітента в розмірі 0,5 млн грн.
Коментар щодо воєнного стану в Україні
Повідомляємо, що з огляду на запровадження воєнного стану, при інвестуванні пенсійних активів Фонду перевага надається розміщенню коштів на короткострокові депозитні вклади, а також інвестуванню в короткострокові та середньострокові ОВДП, із дотриманням законодавчих обмежень щодо складу та структури активів, а також лімітів фінансових ризиків Системи управління ризиками КНПФ НБУ.