- Отримати виписку з рахунку
- Повідомити про зміну персональних данних
- Розпочати отримувати виплати пенсії на визначений строк
- Змінити банківські реквізити для отримання недержавної пенсії
- Укласти з Фондом пенсійний контракт особисто
- Здійснити пенсійний внесок на свій рахунок
- Отримати інформацію чи підлягає пенсійний внесок та пенсійні виплати оподаткуванню
- Отримати інформацію, в які активи інвестуються кошти учасників
- Отримати інформацію щодо результатів діяльності Фонду
- Отримати інформацію як отримати податкову знижку, якщо я самостійно перераховую пенсійні внески на свою користь
- Архів документів
- Записатися на зустріч з представником Фонду
Версія для друкуІнвестиційний коментар
станом на 30.09.2024
У вересні 2024 року фінансовий результат КНПФ НБУ становив 20,6 млн грн. Доходи звітного місяця було переважно сформовано завдяки нарахованим відсоткам портфелю депозитів та облігацій внутрішніх державних позик (далі – ОВДП). Див. також нижче коментар щодо воєнного стану в Україні.
ОВДП
У звітному місяці ціни на ринку ОВДП несуттєво знизилися для гривневих облігацій із залишковим строком обігу більше 1 року. Ставки дохідності вторинного ринку залишалися близькими до рівнів первинного ринку, де найбільшим попитом користувалися державні цінні папери із залишковим строком обігу від 1 до 2 років. У вересні переоцінка портфелю ОВДП, які належать КНПФ НБУ, становила -2,2 млн грн, а відсоткові доходи склали 14,1 млн грн. Таким чином, сукупні доходи портфелю ОВДП у вересні становили 11,9 млн грн.
Інформацію щодо відповідної кривої безкупонної дохідності, побудованої за гривневими ОВДП, а також офіційні дані щодо справедливої вартості цінних паперів, які використовуються для щоденного розрахунку справедливої вартості (переоцінки) портфелю ОВДП Фонду, можна знайти на порталі Національного банку України за
Депозити
У звітному місяці відсоткові ставки за банківськими вкладами в сегменті великих корпоративних вкладників залишилися на рівні 10-11% річних. Відтак, у вересні відсоткові доходи портфелю депозитів КНПФ НБУ становили 10,6 млн грн, а переоцінка депозитів за справедливою вартістю склала -2,2 млн грн. Таким чином, загальний дохід від операцій з банківськими вкладами у звітному місяці становив 8,5 млн грн.
Інвестиційна нерухомість
У вересні фінансовий результат від здавання в оренду інвестиційної нерухомості з урахуванням сплачених податків становив 105 тис. грн.
Дебіторська заборгованість
У вересні, у межах процедури банкрутства проблемного боржника КНПФ НБУ, отримано 130,6 тис. грн доходу від продажу майна боржника в рахунок часткового погашення кредиторських вимог КНПФ НБУ.
Коментар щодо воєнного стану в Україні
Повідомляємо, що з огляду на запровадження воєнного стану, при інвестуванні пенсійних активів Фонду перевага надається розміщенню коштів на короткострокові депозитні вклади, а також інвестуванню в короткострокові та середньострокові ОВДП, із дотриманням законодавчих обмежень щодо складу та структури активів, а також лімітів фінансових ризиків Системи управління ризиками КНПФ НБУ.
Корисні посилання
Звітність
Звіт про результати діяльності КНПФ НБУ станом на 30.09.2024
Фінансовий результат (наростаючим підсумком)
Фінансовий результат за місяць
| Стаття доходів/витрат |
Вересень |
Нарoстаючим |
|---|---|---|
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок використання методу ДГП | (2 155) | (5 859) |
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок нарахованих доходів | 10 636 | 104 050 |
| Депозити | 8 481 | 98 191 |
| Зміна справедливої вартості ОВДП за рахунок переоцінки | (2 188) | 38 150 |
| Зміна справедливої вартості ОВДП за рахунок нарахованих доходів | 14 121 | 121 722 |
| ОВДП | 11 933 | 159 872 |
| Доходи від оренди інвестиційної нерухомості | 120 | 1 080 |
| Майнові податки | (15) | (135) |
| Інвестиційна нерухомість | 105 | 945 |
| Доходи від переоцінки акцій | 0 | 26 |
| Дивіденди | 0 | 1 475 |
| Інші активи | 0 | 1 501 |
| Інвестиційний дохід | 20 519 | 260 509 |
| Аудиторські послуги | 0 | (567) |
| Послуги оцінювача | 0 | 0 |
| Юридичні послуги | (120) | (120) |
| Адміністративні витрати | (120) | (687) |
| Доходи від переоцінки відшкодування дебіторської заборгованості | 131 | 131 |
| Інші доходи/витрати | 131 | 131 |
| Прибуток (збиток) | 20 650 | 259 953 |
| Вид активу | Валюта |
Вартість |
Питома вага в портфелі |
|
|---|---|---|---|---|
| Поточний рахунок у НБУ | UAH | 297 | 0,0% | |
| Депозити в державних банках та банках, які контролює держава | UAH | 482 327 | 20,9% | |
| Депозити в банках з іноземним капіталом | UAH | 646 813 | 28,1% | |
| Всього грошові кошти | 1 129 437 | 49,0%* | ||
| Облігації внутрішніх державних позик | UAH | 1 160 026 | 50,3% | |
| Всього облігації | 1 160 026 | 50,3%** | ||
| Всього акції | 7 013 | 0,3% | ||
| Всього інвестиційна нерухомість | 7 678 | 0,3% | ||
| Всього активи | 2 304 154 | 100% | ||
Примітки:
* Відповідно до пп. 4 п. 1 ст. 49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено розміщувати на банківських депозитних рахунках у грошових коштах та в ощадних сертифікатах банків більш як 50% загальної вартості пенсійних активів; ** Відповідно до пп. 6 п. 1 ст. 49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено придбавати або додатково інвестувати в цінні папери, доходи за якими гарантовано Кабінетом Міністрів України, більш як 50% загальної вартості пенсійних активів. При цьому, згідно з роз'ясненнями Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку, перевищення обмежень щодо структури активів пенсійного фонду, яке відбулося за рахунок коливань ринкової вартості активу або за рахунок зменшення загальної вартості активів пенсійного фонду, не є порушенням вимог ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» та не потребує вчинення зберігачем пенсійного фонду дій, передбачених ч. 4 ст. 44 вищенаведеного закону.
Декомпозиція зміни чистої вартості активів
Динаміка структури активів
Динаміка чистої вартості активів
Динаміка чистої вартості одиниці пенсійних активів
(наростаючим підсумком)
Динаміка розміру середньої щомісячної пенсії на визначений строк
Виплата пенсій на визначений строк (помісячно)
Виплата пенсій на визначений строк (за роками діяльності Фонду)
Вплив макроекономічних чинників на чисту вартість активів
Справедлива та номінальна вартість ОВДП за терміном погашення
Динаміка cправедливої вартості ОВДП
pdf 1.11 Мб
Повернення (відшкодування) проблемних активів станом на 30.09.2024
pdf 471.1 Кб
Інвестиційний коментар
станом на 30.09.2024
У вересні 2024 року фінансовий результат КНПФ НБУ становив 20,6 млн грн. Доходи звітного місяця було переважно сформовано завдяки нарахованим відсоткам портфелю депозитів та облігацій внутрішніх державних позик (далі – ОВДП). Див. також нижче коментар щодо воєнного стану в Україні.
ОВДП
У звітному місяці ціни на ринку ОВДП несуттєво знизилися для гривневих облігацій із залишковим строком обігу більше 1 року. Ставки дохідності вторинного ринку залишалися близькими до рівнів первинного ринку, де найбільшим попитом користувалися державні цінні папери із залишковим строком обігу від 1 до 2 років. У вересні переоцінка портфелю ОВДП, які належать КНПФ НБУ, становила -2,2 млн грн, а відсоткові доходи склали 14,1 млн грн. Таким чином, сукупні доходи портфелю ОВДП у вересні становили 11,9 млн грн.
Інформацію щодо відповідної кривої безкупонної дохідності, побудованої за гривневими ОВДП, а також офіційні дані щодо справедливої вартості цінних паперів, які використовуються для щоденного розрахунку справедливої вартості (переоцінки) портфелю ОВДП Фонду, можна знайти на порталі Національного банку України за
Депозити
У звітному місяці відсоткові ставки за банківськими вкладами в сегменті великих корпоративних вкладників залишилися на рівні 10-11% річних. Відтак, у вересні відсоткові доходи портфелю депозитів КНПФ НБУ становили 10,6 млн грн, а переоцінка депозитів за справедливою вартістю склала -2,2 млн грн. Таким чином, загальний дохід від операцій з банківськими вкладами у звітному місяці становив 8,5 млн грн.
Інвестиційна нерухомість
У вересні фінансовий результат від здавання в оренду інвестиційної нерухомості з урахуванням сплачених податків становив 105 тис. грн.
Дебіторська заборгованість
У вересні, у межах процедури банкрутства проблемного боржника КНПФ НБУ, отримано 130,6 тис. грн доходу від продажу майна боржника в рахунок часткового погашення кредиторських вимог КНПФ НБУ.
Коментар щодо воєнного стану в Україні
Повідомляємо, що з огляду на запровадження воєнного стану, при інвестуванні пенсійних активів Фонду перевага надається розміщенню коштів на короткострокові депозитні вклади, а також інвестуванню в короткострокові та середньострокові ОВДП, із дотриманням законодавчих обмежень щодо складу та структури активів, а також лімітів фінансових ризиків Системи управління ризиками КНПФ НБУ.