- Отримати виписку з рахунку
- Повідомити про зміну персональних данних
- Розпочати отримувати виплати пенсії на визначений строк
- Змінити банківські реквізити для отримання недержавної пенсії
- Укласти з Фондом пенсійний контракт особисто
- Здійснити пенсійний внесок на свій рахунок
- Отримати інформацію чи підлягає пенсійний внесок та пенсійні виплати оподаткуванню
- Отримати інформацію, в які активи інвестуються кошти учасників
- Отримати інформацію щодо результатів діяльності Фонду
- Отримати інформацію як отримати податкову знижку, якщо я самостійно перераховую пенсійні внески на свою користь
- Архів
Версія для друкуІнвестиційний коментар
станом на 31.08.2023
У серпні 2023 року фінансовий результат КНПФ НБУ становив 31,7 млн грн. Головними складовими фінансового результату звітного місяця були відсоткові доходи портфелів облігацій внутрішніх державних позик (далі – ОВДП) і депозитів. Див. також нижче коментар щодо воєнного стану в Україні.
ОВДП
У звітному місяці ціни на ринку ОВДП дещо зросли. Активність інвесторів на первинному ринку ОВДП дала змогу Міністерству фінансів знизити ставки під час розміщення, що викликало зростання ринкової вартості цих цінних паперів. Варто зазначити, що коливання цін на ОВДП суттєво впливає на вартість активів КНПФ НБУ, адже питома вага портфелю ОВДП становить близько 50% вартості активів Фонду. Так, у серпні переоцінка ОВДП додала до фінансового результату КНПФ НБУ 7,4 млн грн, при цьому відсоткові доходи за ОВДП становили 10,5 млн грн. Відтак, сукупні доходи портфелю ОВДП Фонду у звітному місяці склали 17,9 млн грн.
Інформацію щодо кривої безкупонної дохідності, побудованої за гривневими ОВДП, а також офіційні дані щодо справедливої вартості цінних паперів, які використовуються для щоденного розрахунку справедливої вартості (переоцінки) портфелю ОВДП Фонду, можна знайти на порталі Національного банку України за
Депозити
У серпні відсоткові ставки за короткостроковими банківськими вкладами в сегменті великих корпоративних вкладників продовжили поступове зниження і становили в середньому близько 16% річних.
Цього місяця відсоткові доходи портфелю депозитів КНПФ НБУ склали 14 млн грн, а переоцінка депозитів за справедливою вартістю становила -0,4 млн грн. Таким чином, сукупний дохід Фонду від операцій з банківськими вкладами у звітному місяці склав 13,6 млн грн.
Інвестиційна нерухомість
Фінансовий результат від здавання в оренду інвестиційної нерухомості, з урахуванням сплачених податків, становив у серпні 91 тис. грн.
Коментар щодо воєнного стану в Україні
Повідомляємо, що протягом дії воєнного стану, при інвестуванні пенсійних активів КНПФ НБУ перевага надається розміщенню коштів на короткострокові депозитні вклади й інвестуванню в короткострокові та середньострокові ОВДП, із дотриманням законодавчих обмежень щодо складу та структури активів, а також із дотриманням лімітів фінансових ризиків Системи управління ризиками КНПФ НБУ.
Корисні посилання
Звітність
Звіт про результати діяльності КНПФ НБУ станом на 31.08.2023
Фінансовий результат (наростаючим підсумком)
Фінансовий результат за місяць
| Стаття доходів/витрат |
Серпень |
Нарoстаючим |
|---|---|---|
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок використання методу ДГП | (431) | 4 534 |
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок нарахованих доходів | 14 075 | 104 804 |
| Депозити | 13 644 | 109 338 |
| Зміна справедливої вартості ОДВП за рахунок переоцінки | 7 425 | 48 338 |
| Зміна справедливої вартості ОВДП за рахунок нарахованих доходів | 10 534 | 80 652 |
| ОВДП | 17 960 | 128 990 |
| Зміна справедливої вартості інвестиційної нерухомості за рахунок переоцінки | 0 | 1 748 |
| Фінансовий результат від продажу інвестиційної нерухомості | 0 | 2 534 |
| Доходи від оренди інвестиційної нерухомості | 122 | 1 019 |
| Майнові податки | (31) | (313) |
| Інвестиційна нерухомість | 91 | 4 987 |
| Інші активи | 0 | 1 049 |
| Інвестиційний дохід | 31 694 | 244 366 |
| Аудиторські послуги | 0 | (637) |
| Послуги оцінювача | 0 | (96) |
| Адміністративні витрати | 0 | (733) |
| Прибуток (збиток) | 31 694 | 243 632 |
| Вид активу | Валюта |
Вартість |
Питома вага в портфелі |
|
|---|---|---|---|---|
| Поточний рахунок у НБУ | UAH | 13 490 | 0,7% | |
| Депозити в державних банках та банках, які контролює держава | UAH | 528 097 | 26,5% | |
| Депозити в банках з іноземним капіталом | UAH | 404 733 | 20,3% | |
| Всього грошові кошти | 946 320 | 47,5%* | ||
| Облігації внутрішніх державних позик | UAH | 990 661 | 49,7% | |
| Всього облігації | 990 661 | 49,7%** | ||
| Всього акції | 6 987 | 0,4% | ||
| Всього інвестиційна нерухомість | 47 509 | 2,4% | ||
| Всього дебіторська заборгованість | 12 | 0,0% | ||
| Всього активи | 1 991 489 | 100% | ||
Примітки:
*згідно пп. 4 п. 1 ст. 49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено розміщувати на банківських депозитних рахунках у грошових коштах та в ощадних сертифікатах банків більш як 50% загальної вартості пенсійних активів;
** згідно пп. 6 п. 1 ст. 49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено придбавати або додатково інвестувати в цінні папери, доходи за якими гарантовано Кабінетом Міністрів України, більш як 50% загальної вартості пенсійних активів.
Зміна чистої вартості активів
Зміна структури активів
Чиста вартість активів
Зміна чистої вартості одиниці пенсійних активів
(наростаючим підсумком)
Зміна розміру середньої щомісячної пенсії на визначений строк
Виплата пенсій на визначений строк (помісячно)
Виплата пенсій на визначений строк (за роками діяльності Фонду)
Вплив макроекономічних чинників на чисту вартість активів
Справедлива та номінальна вартість ОВДП за терміном погашення
Зміна cправедливої вартості ОВДП
pdf 259.4 Кб
Повернення (відшкодування) проблемних активів станом на 31.08.2023
pdf 319.1 Кб
Інвестиційний коментар
станом на 31.08.2023
У серпні 2023 року фінансовий результат КНПФ НБУ становив 31,7 млн грн. Головними складовими фінансового результату звітного місяця були відсоткові доходи портфелів облігацій внутрішніх державних позик (далі – ОВДП) і депозитів. Див. також нижче коментар щодо воєнного стану в Україні.
ОВДП
У звітному місяці ціни на ринку ОВДП дещо зросли. Активність інвесторів на первинному ринку ОВДП дала змогу Міністерству фінансів знизити ставки під час розміщення, що викликало зростання ринкової вартості цих цінних паперів. Варто зазначити, що коливання цін на ОВДП суттєво впливає на вартість активів КНПФ НБУ, адже питома вага портфелю ОВДП становить близько 50% вартості активів Фонду. Так, у серпні переоцінка ОВДП додала до фінансового результату КНПФ НБУ 7,4 млн грн, при цьому відсоткові доходи за ОВДП становили 10,5 млн грн. Відтак, сукупні доходи портфелю ОВДП Фонду у звітному місяці склали 17,9 млн грн.
Інформацію щодо кривої безкупонної дохідності, побудованої за гривневими ОВДП, а також офіційні дані щодо справедливої вартості цінних паперів, які використовуються для щоденного розрахунку справедливої вартості (переоцінки) портфелю ОВДП Фонду, можна знайти на порталі Національного банку України за
Депозити
У серпні відсоткові ставки за короткостроковими банківськими вкладами в сегменті великих корпоративних вкладників продовжили поступове зниження і становили в середньому близько 16% річних.
Цього місяця відсоткові доходи портфелю депозитів КНПФ НБУ склали 14 млн грн, а переоцінка депозитів за справедливою вартістю становила -0,4 млн грн. Таким чином, сукупний дохід Фонду від операцій з банківськими вкладами у звітному місяці склав 13,6 млн грн.
Інвестиційна нерухомість
Фінансовий результат від здавання в оренду інвестиційної нерухомості, з урахуванням сплачених податків, становив у серпні 91 тис. грн.
Коментар щодо воєнного стану в Україні
Повідомляємо, що протягом дії воєнного стану, при інвестуванні пенсійних активів КНПФ НБУ перевага надається розміщенню коштів на короткострокові депозитні вклади й інвестуванню в короткострокові та середньострокові ОВДП, із дотриманням законодавчих обмежень щодо складу та структури активів, а також із дотриманням лімітів фінансових ризиків Системи управління ризиками КНПФ НБУ.