- Отримати виписку з рахунку
- Повідомити про зміну персональних данних
- Розпочати отримувати виплати пенсії на визначений строк
- Змінити банківські реквізити для отримання недержавної пенсії
- Укласти з Фондом пенсійний контракт особисто
- Здійснити пенсійний внесок на свій рахунок
- Отримати інформацію чи підлягає пенсійний внесок та пенсійні виплати оподаткуванню
- Отримати інформацію, в які активи інвестуються кошти учасників
- Отримати інформацію щодо результатів діяльності Фонду
- Отримати інформацію як отримати податкову знижку, якщо я самостійно перераховую пенсійні внески на свою користь
- Архів
Версія для друкуІнвестиційний коментар
станом на 28.02.2023
У лютому 2023 року фінансовий результат КНПФ НБУ становив 32,8 млн грн. Головними чинниками формування прибутку цього місяця стали доходи портфелю облігацій внутрішньої державної позики (далі — ОВДП) та отримані відсотки за банківськими вкладами. Див. також нижче коментар щодо впровадження воєнного стану в Україні.
Облігації внутрішньої державної позики
Протягом лютого ставки дохідності ОВДП помітно знизилися уздовж усієї кривої дохідності, передусім за цінними паперами з терміном погашення до одного року. Цей чинник позитивно вплинув на переоцінку портфелю ОВДП КНПФ НБУ. Так, у звітному місяці переоцінка становила 9,9 млн грн, при цьому відсоткові доходи за ОВДП склали 9,1 млн грн. Відтак, сукупні доходи портфелю ОВДП Фонду в лютому становили 19 млн грн.
Інформацію щодо відповідної кривої безкупонної дохідності, побудованої за гривневими ОВДП, а також офіційні дані щодо справедливої вартості цінних паперів, які використовуються для щоденного розрахунку справедливої вартості (переоцінки) портфелю ОВДП фонду, можна знайти на порталі Національного банку України за посиланням.
Депозити
У лютому відсоткові ставки за короткостроковими банківськими вкладами в сегменті великих корпоративних вкладників залишалися незмінними і становили біля 19% річних.
За підсумками місяця відсоткові доходи портфелю депозитів склали 11,3 млн грн, а переоцінка депозитів за справедливою вартістю становила 2,7 млн грн. Таким чином, сукупний дохід від операцій з банківськими вкладами в лютому склав 14 млн грн.
Інвестиційна нерухомість
Фінансовий результат від здавання в оренду інвестиційної нерухомості Фонду, з урахуванням сплачених майнових податків становив у звітному місяці 38 тис. грн.
Коментар щодо впровадження воєнного стану в Україні
Повідомляємо, що з огляду на впровадження воєнного стану в Україні, при інвестуванні пенсійних активів Фонду перевага надається розміщенню коштів на короткострокові депозитні вклади, а також інвестуванню в короткострокові ОВДП, із дотриманням законодавчих обмежень щодо складу та структури активів, а також лімітів фінансових ризиків Системи управління ризиками КНПФ НБУ.
Корисні посилання
Звітність
Звіт про результати діяльності КНПФ НБУ станом на 28.02.2023
Фінансовий результат (наростаючим підсумком)
Фінансовий результат за місяць
| Стаття доходів/витрат |
Лютий |
Наростаючим |
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок використання методу ДГП | 2 775 | 6 470 |
| Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок нарахованих доходів | 11 272 | 22 456 |
| Депозити | 14 047 | 28 926 |
| Зміна справедливої вартості ОДВП за рахунок переоцінки | 9 919 | 3 383 |
| Зміна справедливої вартості ОВДП за рахунок нарахованих доходів | 9 109 | 19 176 |
| ОВДП | 19 028 | 22 559 |
| Доходи від оренди інвестиційної нерухомості | 131 | 264 |
| Майнові податки | (93) | (93) |
| Інвестиційна нерухомість | 38 | 170 |
| Інші активи | 0 | 0 |
| Інвестиційний дохід | 33 113 | 51 655 |
| Аудиторські послуги | (214) | (451) |
| Послуги оцінювача | (96) | (96) |
| Адміністративні витрати | (310) | (547) |
| Інші доходи/витрати | 0 | 0 |
| Прибуток (збиток) | 32 803 | 51 108 |
| Вид активу | Валюта |
Вартість |
Питома вага в портфелі |
|
|---|---|---|---|---|
| Поточний рахунок у НБУ | UAH | 460 | 0,0% | |
| Депозити в державних банках та банках, які контролює держава | UAH | 287 245 | 15,8% | |
| Депозити в банках з іноземним капіталом | UAH | 545 857 | 29,9% | |
| Всього грошові кошти | 833 562 | 45,7%* | ||
| Облігації внутрішньої державної позики | UAH | 906 791 | 49,7% | |
| Всього облігації | 906 791 | 49,7%** | ||
| Всього акції | 6 987 | 0,4% | ||
| Всього інвестиційна нерухомість | 76 339 | 4,2% | ||
| Всього дебіторська заборгованість | 58 | 0,0% | ||
| Всього активи | 1 823 737 | 100% | ||
Примітки:
*згідно пп. 4 п. 1 ст. 49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено розміщувати на банківських депозитних рахунках у грошових коштах та в ощадних сертифікатах банків більш як 50% загальної вартості пенсійних активів;
** згідно пп. 6 п. 1 ст. 49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено придбавати або додатково інвестувати в цінні папери, доходи за якими гарантовано Кабінетом Міністрів України, більш як 50% загальної вартості пенсійних активів.
Зміна чистої вартості активів
Зміна структури активів
Чиста вартість активів
Зміна чистої вартості одиниці пенсійних активів
(наростаючим підсумком)
Зміна розміру середньої щомісячної пенсії на визначений строк
Виплата пенсій на визначений строк (помісячно)
Виплата пенсій на визначений строк (за роками діяльності Фонду)
Вплив макроекономічних чинників на чисту вартість активів
Номінальна та справедлива вартість ОВДП
Зміна cправедливої вартості ОВДП за терміном погашення
pdf 315.6 Кб
Стан роботи з проблемними активами станом на 28.02.2023
pdf 259 Кб
Інвестиційний коментар
станом на 28.02.2023
У лютому 2023 року фінансовий результат КНПФ НБУ становив 32,8 млн грн. Головними чинниками формування прибутку цього місяця стали доходи портфелю облігацій внутрішньої державної позики (далі — ОВДП) та отримані відсотки за банківськими вкладами. Див. також нижче коментар щодо впровадження воєнного стану в Україні.
Облігації внутрішньої державної позики
Протягом лютого ставки дохідності ОВДП помітно знизилися уздовж усієї кривої дохідності, передусім за цінними паперами з терміном погашення до одного року. Цей чинник позитивно вплинув на переоцінку портфелю ОВДП КНПФ НБУ. Так, у звітному місяці переоцінка становила 9,9 млн грн, при цьому відсоткові доходи за ОВДП склали 9,1 млн грн. Відтак, сукупні доходи портфелю ОВДП Фонду в лютому становили 19 млн грн.
Інформацію щодо відповідної кривої безкупонної дохідності, побудованої за гривневими ОВДП, а також офіційні дані щодо справедливої вартості цінних паперів, які використовуються для щоденного розрахунку справедливої вартості (переоцінки) портфелю ОВДП фонду, можна знайти на порталі Національного банку України за посиланням.
Депозити
У лютому відсоткові ставки за короткостроковими банківськими вкладами в сегменті великих корпоративних вкладників залишалися незмінними і становили біля 19% річних.
За підсумками місяця відсоткові доходи портфелю депозитів склали 11,3 млн грн, а переоцінка депозитів за справедливою вартістю становила 2,7 млн грн. Таким чином, сукупний дохід від операцій з банківськими вкладами в лютому склав 14 млн грн.
Інвестиційна нерухомість
Фінансовий результат від здавання в оренду інвестиційної нерухомості Фонду, з урахуванням сплачених майнових податків становив у звітному місяці 38 тис. грн.
Коментар щодо впровадження воєнного стану в Україні
Повідомляємо, що з огляду на впровадження воєнного стану в Україні, при інвестуванні пенсійних активів Фонду перевага надається розміщенню коштів на короткострокові депозитні вклади, а також інвестуванню в короткострокові ОВДП, із дотриманням законодавчих обмежень щодо складу та структури активів, а також лімітів фінансових ризиків Системи управління ризиками КНПФ НБУ.