- Отримати виписку з рахунку
- Повідомити про зміну персональних данних
- Розпочати отримувати виплати пенсії на визначений строк
- Змінити банківські реквізити для отримання недержавної пенсії
- Укласти з Фондом пенсійний контракт особисто
- Здійснити пенсійний внесок на свій рахунок
- Отримати інформацію чи підлягає пенсійний внесок та пенсійні виплати оподаткуванню
- Отримати інформацію, в які активи інвестуються кошти учасників
- Отримати інформацію щодо результатів діяльності Фонду
- Отримати інформацію як отримати податкову знижку, якщо я самостійно перераховую пенсійні внески на свою користь
- Архів
Щомісячний інвестиційний коментар станом на 31.12.2020
У грудні 2020 року дохід КНПФ НБУ склав 12,2 млн грн. Найбільшою складовою фінансового результату Фонду були доходи за облігаціями внутрішньої державної позики (далі — ОВДП). У грудні було також завершено щорічну зовнішню незалежну оцінку деяких активів Фонду, зокрема корпоративних облігацій, акцій та нерухомості. Оцінку провела провідна міжнародна компанія Deloitte.
Облігації внутрішньої державної позики (ОВДП)
У грудні ціни на ОВДП змінили динаміку декількох попередніх місяців та дещо зросли. Відтак, позитивна переоцінка портфелю ОВДП становила 4,4 млн грн, а відсотковий дохід та амортизація додали ще 8,9 млн грн.
Депозити
Дохід від операцій з банківськими вкладами у звітному місяці склав 1,7 млн грн, з яких відсоткові доходи становили 7 млн грн, а коригування справедливої вартості у зв’язку з наближенням терміну повернення склало -5,3 млн грн.
Корпоративні облігації
У грудні фінансовий результат Фонду від портфелю корпоративних облігацій склав -5,8 млн грн, з яких відсотковий дохід становив 0,7 млн грн, а коригування справедливої вартості внаслідок погіршення фінансового стану емітента за підсумками зовнішньої оцінки склало -6,5 млн грн.
Акції
У грудні дохід від портфелю акцій Фонду становив 1,2 млн грн. Він повністю складається зі зростання справедливої вартості акцій за підсумками зовнішньої оцінки.
Нерухомість
Дохід Фонду від портфелю нерухомості у звітному місяці склав 2,4 млн грн. При цьому на 2,3 млн грн зросла справедлива вартість об’єктів за підсумками зовнішньої оцінки, а 76 тис. грн склав орендний дохід з урахуванням податків на нерухомість.
Корисні макроекономічні посилання
Звітність
Звіт про результати діяльності КНПФ НБУ станом на 31.12.2020
Фінансовий результат за місяць
Фінансовий результат (наростаючим підсумком)
Стаття доходів/витрат |
Грудень |
Наростаючим підсумком |
Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок переоцінки | 0 | 615 |
Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок використання методу ДГП (дисконтування грошових потоків) | (5 296) | 2 718 |
Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок курсової різниці | 0 | 4 180 |
Зміна справедливої вартості депозитів за рахунок нарахованих доходів |
7 031 |
92 608 |
Депозити | 1 735 | 94 686 |
Зміна справедливої вартості ОВДП за рахунок курсової різниці | 0 | 3 400 |
Зміна справедливої вартості ОДВП за рахунок переоцінки | 4 394 | (11 236) |
Зміна справедливої вартості ОВДП за рахунок нарахованих доходів | 8 878 | 97 734 |
Фінансовий результат від продажу ОВДП | 0 | (419) |
ОВДП | 13 272 | 89 479 |
Зміна справедливої вартості корпоративних облігацій за рахунок нарахованих доходів | 666 | 8 447 |
Амортизація премії/дисконту при погашенні корпоративних облігацій | 0 | (2 816) |
Зміна справедливої вартості корпоративних облігацій за рахунок переоцінки | (6 546) | (6 766) |
Корпоративні облігації | (5 880) | (1 134) |
Доходи від оренди нерухомості | 107 | 1 227 |
Фінансовий результат від продажі нерухомості | 0 | (1 676) |
Майнові податки | (31) | (301) |
Зміна справедливої вартості нерухомості за рахунок переоцінки | 2 289 | 2 289 |
Нерухомість | 2 365 | 1 539 |
Доходи від переоцінки акцій | 1 178 | 1 178 |
Дивіденди | 0 | 405 |
Інші активи | 1 178 | 1 583 |
Інвестиційний дохід | 12 670 | 186 153 |
Послуги з обслуговування активів | 0 | 0 |
Аудиторські послуги | (181) | (772) |
Послуги оцінювача | (106) | (346) |
Юридичні послуги | (220) | (460) |
Адміністративні витрати | (507) | (1 579) |
Фінансовий результат від продажу обладнання | 0 | (9 413) |
Доходи від переоцінки дебіторської заборгованості | 0 | 4 |
Інші доходи/витрати | 0 | (9 409) |
Прибуток (збиток) | 12 163 | 175 166 |
Вид активу | Валюта | Вартість активу (тис. грн) |
Питома вага в портфелі | |
---|---|---|---|---|
Поточний рахунок у НБУ | UAH | 117 | 0,01% | |
Депозити в державних банках та банках, які контролює держава | UAH | 421 265 | 26,2% | |
Депозити в банках з іноземним капіталом | UAH | 275 459 | 17,2% | |
Всього грошові кошти |
696 841 |
43,4%* | ||
Облігації внутрішньої державної позики | UAH | 798 331 | 49,7%** | |
Облігації корпоративні українських емітентів | UAH | 24 553 | 1,5% | |
Облігації корпоративні українських емітентів, щодо яких тривають роботи з повернення проблемної заборгованості | UAH | 23 509 | 1,5% | |
Всього облігації | 846 393 | 52,7% | ||
Всього акції | 7 653 | 0,5% | ||
Всього нерухомість | 54 753 | 3,4% | ||
Всього дебіторська заборгованість | 125 | 0,0% | ||
Всього активи | 1 605 766 | 100% |
Примітки:
*згідно пп. 4 п. 1 ст. 49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено розміщувати на банківських депозитних рахунках у грошових коштах та в ощадних сертифікатах банків більш як 50% загальної вартості пенсійних активів;
** згідно пп. 6 п. 1 ст. 49 ЗУ «Про недержавне пенсійне забезпечення» заборонено придбавати або додатково інвестувати в цінні папери, доходи за якими гарантовано Кабінетом Міністрів України, більш як 50% загальної вартості пенсійних активів.
pdf 268.5 Кб
Повернення (відшкодування) проблемних активів станом на 31.12.2020
pdf 313.7 Кб
Щомісячний інвестиційний коментар станом на 31.12.2020
У грудні 2020 року дохід КНПФ НБУ склав 12,2 млн грн. Найбільшою складовою фінансового результату Фонду були доходи за облігаціями внутрішньої державної позики (далі — ОВДП). У грудні було також завершено щорічну зовнішню незалежну оцінку деяких активів Фонду, зокрема корпоративних облігацій, акцій та нерухомості. Оцінку провела провідна міжнародна компанія Deloitte.
Облігації внутрішньої державної позики (ОВДП)
У грудні ціни на ОВДП змінили динаміку декількох попередніх місяців та дещо зросли. Відтак, позитивна переоцінка портфелю ОВДП становила 4,4 млн грн, а відсотковий дохід та амортизація додали ще 8,9 млн грн.
Депозити
Дохід від операцій з банківськими вкладами у звітному місяці склав 1,7 млн грн, з яких відсоткові доходи становили 7 млн грн, а коригування справедливої вартості у зв’язку з наближенням терміну повернення склало -5,3 млн грн.
Корпоративні облігації
У грудні фінансовий результат Фонду від портфелю корпоративних облігацій склав -5,8 млн грн, з яких відсотковий дохід становив 0,7 млн грн, а коригування справедливої вартості внаслідок погіршення фінансового стану емітента за підсумками зовнішньої оцінки склало -6,5 млн грн.
Акції
У грудні дохід від портфелю акцій Фонду становив 1,2 млн грн. Він повністю складається зі зростання справедливої вартості акцій за підсумками зовнішньої оцінки.
Нерухомість
Дохід Фонду від портфелю нерухомості у звітному місяці склав 2,4 млн грн. При цьому на 2,3 млн грн зросла справедлива вартість об’єктів за підсумками зовнішньої оцінки, а 76 тис. грн склав орендний дохід з урахуванням податків на нерухомість.